DECISÕES DE DINHEIRO / META

SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO 3

2 DESENVOLVIMENTO 4

2.1 FLUXO DE CAIXA/ META SOLUÇÕES 4

2.2 RELATÓRIO SOLICITADO PELA EMPRESA 5

2.3 PESQUISA DE CAMPO 6

3 CONCLUSÃO 7

REFERÊNCIAS 8

1 INTRODUÇÃO

Este trabalho vem apresentando fluxo de caixa e um relatório empresarial para esclarecer duvidas dos diretores da empresa Meta Soluções.

Serão Abordados, os seguintes temas, a real importância do fluxo de caixa para a empresa, custo de oportunidade, orçamentos empresariais, payback, diferença entre taxas, impostos e contribuições, competência tributaria, mercado de capitais e entre outros além de uma pesquisa de campo sobre controle financeiro.

2 DESENVOLVIMENTO

2.1 FLUXO DE CAIXA/ META SOLUÇÕES

RECEBIMENTOS SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO JANEIRO FEVEREIRO

A VISTA 5.904,00 6.268,80 6.498,90 7.389,00 6.434,10 5.244,00

COM 30 DIAS 9.643,20 10.239,04 10.614,87 12.068,70 10.509,03

COM 60 DIAS 4.132,80 4.388,16 4.549,23 5.172,30

EM CARTEIRA 4.750,00 890,00

EMPRESTIMOS + JUROS 5.297,25

TOTAL 10.654,00 16.802,00 20.870,74 22.392,03 23.052,03 26.222,58

PAGAMENTOS

FORNECEDORES 3.250,00 5.963,00 6.790,00 7.965,00 1.580,00 1.688,00

FOLHA DE PAGAMENTO 2.470,00 2.320,00 3.980,00 4.650,00 3.986,00 2.390,00

ALUGUEL 1.450,00 1.450,00 1.450,00 1.750,00 1.750,00 1.750,00

COMISSÕES 486,00 390,00 543,00 1.009,80 510,00 559,20

PUBLICIDADE 324,00 260,00 362,00 673,20 340,00 372,80

DESPESAS ADM 1.590,00 1.800,00 2.380,00 2.677,00 1.780,00 1.034,13

HONORARIOS 2.200,00 2.200,00 2.200,00 3.200,00 3.200,00 3.200,00

PGO EMPRESTIMOS 2.123,00 2.089,00

IMPOSTOS 403,00 462,00 456,00 374,00 356,00 480,00

INVESTIMENTOS 10.000,00 15.000,00

JUROS S/ EMPRESTIMO 252,25

TOTAL 12.173,00 16.968,00 20.250,00 22.299,00 23.502,00 26.726,38

SALDO ANTERIOR 1.970,00 451,00 285,00 905,74 998,77 548,80

SALDO FINAL 451,00 285,00 905,74 998,77 548,80 45,00

Somente será necessário pegar um empréstimo no valor de 5.045,00, somando um total com os juros de 5.297,25, este valor e somente para cobrir as despesas do mês.

2.2 RELATÓRIO SOLICITADO PELA EMPRESA

O fluxo de caixa é uma ferramenta indispensável na administração financeira, da empresa capaz de identificar a necessidade da empresa e orientá-la, sobre suas dividas, e recebimentos para que assim o empresário possa saber sua real situação financeira. Possibilitando ainda uma visão ampla de suas finanças a para poder analisar os fatos ocorridos para a tomada de decisões, bem como proporciona à empresa a possibilidade de projetar suas finanças para o futuro, proporcionando ao administrador da empresa a capacidade de realizar novos negócios com a maior vantagem possível. O fluxo de Caixa pode ser utilizado por empresas de pequeno e grande porte, o fluxo deve se focar nos recebimentos e pagamentos ocorridos no dia mês ou trimestre. O fluxo é um relatório simples, mas extremamente útil e poderosa ferramenta de planejamento financeiro. Sendo assim percebemos que a ferramenta é indispensável para uma indicação dos rumos financeiros da empresa. O custo de oportunidade é uma forma econômica, de se dizer o valor da opção não concretizada ou o custo do investimento dos recursos disponíveis, ou seja, custo de oportunidade é aquilo que você perde investido em algo, como por exemplo, ao invés de comprar uma maquina quita uma divida, o rendimento que a maquina poderia trazer vai ser chamado de custo de oportunidade. Toda empresa precisa e deve controlar seus custos e melhorar seus investimentos, para isso que servem os orçamentos, esses orçamentos são formas de controlar custos e melhorar as vendas.

Conforme solicitação pela empresa Meta Soluções, salientamos os orçamentos empresariais, o orçamento empresarial pode ser definido como um plano financeiro capaz de conduzir a empresa aos seus objetivos, servindo como solução e planejamento