Planejamento de gestão financeira e intervenção temporária na moeda

ETAPA1

Pesquisa sobre planejamento da administração financeira e a interferência do tempo sobre a moeda:

O planejamento financeiro indica caminhos que levam as conquistas dos objetivos da empresa, tanto no curto quanto no longo prazo, criando mecanismo de controle que envolva todas as atividades da empresa, e tem a função de determina as diretrizes de mudança numa empresa, e também é necessário porque faz com que sejam estabelecidas as metas da empresa para motivar a organização e gerar pontos de referência para a avaliação de desempenho, como decisões de investimento e financiamento da empresa não são considerados independentes, sendo assim necessário identificar sua interação, e num mundo incerto à empresa deve esperar mudanças de condições, bem como surpresas.

RELATÓRIO

Introdução

Qual o fator mais importante para podermos identificar em uma administração financeira perfeita. Quais seriam os fatores mais importante que pode se destacar? São várias informações que a maioria de administradores vivem se perguntando, e por isso vamos informar aqui nesse relatório.

Estabelecer controle

Controle Financeiro pode ser problema ou a solução de uma organização. No Geral é a porta de grande parte das micro e pequenas empresas no país, pois de fato, é muito complicado manter o controle do dinheiro que entra e sai se não houver controle.

Administrações de caixa

Controle adotado pelo administrador financeiro que tem como objetivo básico, a entradas e saídas dos recursos financeiros por um determinado período. Para otimizar os recursos financeiros, o fluxo de caixa tem que ser feito num período abrangente que permite ao tesoureiro tomar devidas providencias e com antecedência, a projeção das entradas e saídas de recursos financeiros para determinado período, visando prognosticar a necessidade de captar empréstimos ou aplicar excedentes de caixa nas operações mais rentáveis para a empresa. Para otimizar os recursos financeiros, a projeção do fluxo de caixa deve ser feita para um período de abrangência que permita ao tesoureiro tomar providencias com antecedência suficiente, principalmente, em casos de necessidade de cobertura de insuficiência de caixa, pois a efetivação de algumas modalidades de financiamento requer meses de planejamento e preparativos.

Capital de giro

Capital de giro está cada vez mais sendo reconhecida como uma importante área para o equilíbrio financeiro das empresas, sendo componente imprescindível para o sucesso dos negócios. Os problemas na gestão das empresas estão relacionados com a administração do capital de giro, nem sempre o administrador está capacitado para compreender os problemas em toda sua extensão e por consequência disto não encontrará a melhor solução e possuir disponibilidade de capital.

Custo Capital

Taxa de retorno que a empresa precisa obter sobre os seus projetos de investimentos, para manter o valor de mercado de suas ações e atrair os recursos necessários para a empresa. A maneira mais correta de estabelecer esses valores é realizando uma rigorosa análise de viabilidade, verificando as possibilidades para o financiamento do ciclo operacional.

Regime de caixa e de competência

As despesas e as receitas são contabilizadas dentro do mesmo período (exercício) independe de serem recebidas, pagas ou não (apropriadas) e regime de caixa as despesas e as receitas são contabilizadas quando dos efeitos de pagamentos ou recebimento.

QUESTÃO

Um investidor decide que a taxa de desconto a ser aplicada a uma ação é de 6%; outra ação, com o dobro dos riscos, terá uma taxa de desconto de 12%. Determinado o nível de risco, realizar o ajuste dos retornos futuros.

Na taxa de 6%

Período vp juros%vf=vp(1+r)³ vf taxa de juros

3 r$100.000,00 6% 100,000(1+0,06)³

119.101,60-19.101,60

Na taxa de 12%

Período vp juros%vf=vp(1+r)³ vf taxa de juros

3 r$100.000,00 12% 100,000(1+0,06)³

140.492,80- 40.492,80

RESPOSTA:

A maior taxa de desconto, é aquela que a data de resgate é posterior, quanto menor o risco, menor a taxa de desconto, mas se as taxas do mercado avançarem muito, provavelmente também as taxas de retorno vão aumentar. Esse valor dá a chance que a empresa possa debater o lucro de vários investimentos durante alguns anos ou semestres.

Para melhorar os riscos será necessário fazer o cálculo do valor e determinar a taxa de desconto, por tanto o risco de aplicar valores na segunda opção de 12% é bem maior, mas terá o maior retorno se tudo ocorrer bem, se for por uma ou outra escolha de investimento vai depender do plano de negócio e os valores que pretende alcançar.

ETAPA 2

Realizar os cálculos sobre dois tipos de investimentos e, em seguida, fazer uma análise comparativa indicando qual aplicação é mais rentável e apresenta o menor risco.

Poupança Dólares

% A.A % A.M % A.A % A.M

1 10,11% 0,84% 1 10,72% 0,89%

2 9,75% 0,81% 2 -9,72% -0,81%

3 8,97% 0,75% 3 6,66% 0,56%

4 11,10% 0,93% 4 19,65% 1,64%

5 10,02% 0,84% 5 -3,65% -0,30%

6 9,85% 0,82% 6 9,12% 0,76%

7 9,89% 0,82% 7 4,75% 0,40%

8 9,99% 0,83% 8 -2,89% -0,24%

9 10,05% 0,84% 9 12,78% 1,07%

10 10,12% 0,84% 10 -9,65% -0,80%

Média 9,99% 0,83% 3,78% 0,31%

Juros Acumulados 99,85% 37,77%

RESPOSTA:

Podemos analisar a tabela acima que o investimento mais rentável e com menor risco de perda do investimento é a poupança. Observando que em 10 anos