FINANÇAS E ORÇAMENTOS MATEMATICA FINANCEIRA PROJETOS DE EMPRESAS DESAFIO PROFISSIONAL

 UNIVERSIDADE ANHANGUERA

SUPERIOR DE TECNOLOGIA EM PROCESSOS GERENCIAIS

FINANÇAS E ORÇAMENTOS MATEMATICA FINANCEIRA

PROJETOS DE EMPRESAS

DESAFIO PROFISSIONAL

Nome do Tutor:

Santo André, 25 de maio de 2015

   

                                                                       

DESAFIO  PROFISSIONAL                (PASSO 1)

APLICAÇÃO  FINANCEIRA  BANCO “ A”

Aplicaçao *500.000	Taxa do banco A %	Correção e R$	Saldo da aplicaçao
JANEIRO	2,87	14.350	514,350
FEVEREIRO	2,87	14,761	529,111
MARÇO	2,87	15,185	544,296
ABRIL	2,87	15,621	559,917
MAIO	2,87	16,069	575,986
JUNHO	2,87	16,530	592,516
JULHO	2,87	17,005	609,521
AGOSTO	2,87	17,493	627,014
SETEMBRO	2,87	17,995	645,009
OUTUBRO	2,87	18,511	663,520
NOVEMBRO	2,87	19,043	682.563
DEZEMBRO	2,87	19,589	702,152

APLICAÇÃO  FINANCEIRA  BANCO “ B”

        

Aplicaçao *500.000	Taxa do banco B%	Correção e R$	Saldo da aplicaçao
JANEIRO	2,84	14.200	514,350
FEVEREIRO	2,84	14,607	529,111
MARÇO	2,84	15,012	544,296
ABRIL	2,84	15,438	559,917
MAIO	2,84	15,876	575,986
JUNHO	2,84	16,327	592,516
JULHO	2,84	16,791	609,521
AGOSTO	2,84	17,268	627,014
SETEMBRO	2,84	17,758	645,009
OUTUBRO	2,84	18,263	663,520
NOVEMBRO	2,84	18,781	682.563
DEZEMBRO	2,84	19,315	699.704

        

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INVESTIMENTOS       (PASSO 2)

IMOBILIARIA “A”  

R$ 50.000.00  entrada

 + 8  prestaçoes trimestrais de R$ 40.000,00 correçao de 1,5 a/m.

 Obs: Taxa  atrativa em relação  ao juros

Valor  TOTAL  =  R$ 370.000,00

VALOR  VPL =    R$ 258.831,00

Calculado  valor  TIR=   79,25 a/a.

Taxa equivalente = 2,46 a/m.

INVESTIMENTOS       (PASSO 2)

IMOBILIARIA “B”  

R$ 30.000.00  entrada

+ 9  prestaçoes bimestral de R$ 36.000,00 correçao de 1,03 a/m.

Obs: taxa atrativa em relação  ao juros

Valor  total =  R$ 354.000,00

Valor  VPL =   R$ 276.818.20

Calculado valor TIR =119,90  A/A

Taxa equivalente =  2,93 a/m

(Passo  3)

Com  opção de compra do terreno de  menor   valor

Calculando  a taxa  de  retorno

Valor  terreno R$ 354.000,00

Taxa de  retorno   8,49  a/a.

Taxa equivalente   2,93 a/m

(Passo   4)

Relatório  de investimento

Investimentos      R$	Saldo aplicação	Banco A	Banco B	Imobiliária A	Imobiliária B
500.000,00	702.152.00	702.152,00	699.704,00	258.831,00	276.818,00

(Passo 5)

Projeção de aluguel

Mês	R$  aluguel	Acumulado  R$
Janeiro	35.000,00	369.000,00
Fevereiro	35.000,00	424.000,00
Março	35.000,00	459.000,00
Abril	35.000,00	494.000,00
Maio	35.000,00	529.000,00
Junho	35.000,00	564.000,00
Julho	35.000,00	599.000,00
Agosto	35.000,00	634.000,00
Setembro	35.000,00	669.000,00
Outubro	35.000,00	704.000,00
Novembro	35.000,00	739.000,00
Dezembro	35.000,00	774.000,00
Janeiro	35.000,00	809.000,00

Comprovação  de retorno de investimento

mês	Valor	taxa	acumulado	aluguel	saldo
1	258.831,25	2,46	364.372.20	35.000,00	28.658,64
2	265.172,68	2,46	6.523,24	35.000,00	28.476,76
3	271.695,92	2,46	6.683,71	35.000,00	28.316,29
4	278.379,63	2,46	6.848.13	35.000,00	28.151,87
5	285.227,76	2,46	7.016,60	35.000,00	27.983,40
6	292.244,36	2,46	7.189,21	35.000,00	27,810,79
7	299.433,57	2,46	7.366,06	35.000,00	27.633,94
8	306.799,63	2,46	7.547,27	35.000,00	27.452,73
9	314.346,90	2,46	7.732,93	35.000,00	27.267,07
10	322.079,83	2,46	7.923,16	35.000,00	27.076,84
11	330.002,99	2,46	8.118,07	35.000,00	26.881,93
12	338.121,06	2,46	8.317,77	35.000,00	26.682,23
13	346.438,83	2,46	8.522,39	35.000,00	26.477,61
14	354.961,22	2,46	8.732,04	35.000,00	26.267,96
15	363.693,26	2,46	8.946,85	35.000,00	26.053,15
16	372.640,11	2,46	9.166,94	35.000,00	25.833,15
17	381.807,05	2,46	9.392,45	35.000,00	25.607,55
18	391.199,50	2,46	9.623,50	35.000,00	25.376,50
19	400.823,00	2,46	9.860,24	35.000,00	25.139,76
20	410.683,24	2,46	10.102,80	35.000,00	24.897,20
21	420.786,04	2,46	10.351,33	35.000,00	24.648,17
22	431.137,37	2,46	10.605,97	35.000,00	24.394,03
23	441.743,34	2,46	10.866,88	35.000,00	24.133,12
24	452.610,22	2,46	11.134,21	35.000,00	23.865,79

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