Dicas pra Montar um Projeto Financeiro

PROJETO  MULTIDISCIPLINAR -

AMBIENTE  FINANCEIRO

      ANALISAR OS FLUXOS DE CAIXA

É COMO  QUE  OCORRE A FUNÇÃO COBRANÇAS, CONTAS A PAGAR, CONTAS A   RECEBER. COMO QUE  ELAS  OCORREM DENTRO  DA ORGANIZAÇAO, É  IMPORTANTE  SABER  QUEM ME  DEVE, QUANTOS  ME  DEVEM, ATÉ QUANTO ME  DEVEM, COMO QUE EU CONTROLO OS QUE ME DEVEM. QUANTOS ME DEVEM  EM 5 DIAS, QUANTOS  DEVEM  EM 30 DIAS. QUANTOS DEVEM  MAIS  DE 90 DIAS, E PARA CADA UM FAÇO UMA ESTRATEGIA  COME  É QUE A EMPRESA SE ORGANIZA COM ISSO.

            AVALIAR RISCOS FINANCEIROS

ENTÃO  QUAIS  RISCOS? POR EXEMPLO. QUAIS AS MODALIDADES  DE  PAGAMENTOS QUE  A  EMPRESA RECEBE?  A EMPRESA PEGA CHEQUE  PREDATADO, POR EXEMPLO, SE  PEGA  QUAIS  SÃO OS RISCOS QUE CORRE EM RELAÇÃO A ISSO?

 

            ESTRUTURA DO PROJETO

• DESCREVER A EMPRESA E O RAMO DE ATUAÇÃO.

• COMO FUNCIONA O SETOR DE COMPRAS, FINANCEIRO, PRODUÇÃO, VENDAS E COMERCIAL.

• BALANÇO DA EMPRESA DO ANO DE 2017 E 2018 ( OBS: COMPARAR O ATIVO CIRCULANTE DO ANO 1 COM O ANO 2.)

INDICES DE LIQUIDZ ( CALCULAR E COMENTAR)

A EMPERESA TEM CAPACIDADE DE PAGAMENTO DE CURTO PRAZO?

OU SEJA,  PEGAR O TOTAL DO ATIVO CIRCULANTE E DIVIDIR PELO TOTAL  PASSIVO  CIRCULANTE.

DESENVOLVIMENTO

•  DENOMINAÇÃO E FORMA DE CONSTITUIÇÃO

• DADOS E FATOS RELEVANTES DA ORIGEM DA ORGANIZAÇÃO, OU SEJA O SEU HISTORICO.

• NATUREZA E RAMO DE ATUAÇÃO

• DADOS OFICIAIS:

           Razão Social:  xxxxxxxx

                 Nome Fantasia: XXXXXXX

                 Localização: xxxxxxxxxx

                 Data de Abertura: xxxxxxxx

                 CNPJ:   XXXXXX

                 Ramo de Atividdes: xxxxxxxx

               Nome do Responsável: xxxxxxxxx

• INFORMAÇÕES SOBRE O PORTAL DA EMPRESA – SE É DE GRANDE PORTE, MEDIO OU MICRO – EMPRESA.
• RELAÇÕES FILIAIS

• NUMEROS DE FUNCIONARIOS: QUANTOS SÃO HOMENS? QUANTOS SÃO MULHRES? NIVEL DE ESCOLARIDADE DE CADA UM.

• PRINCIPAIS PRODUTOS QUE A EMPRESA TRABALHA.

• PRINCIPAIS FORNECEDORES, INSUMOS, MATÉRIS  PRIMAS  E SRVIÇOA POR ELES FORNECIDOS.

• PRINCIPAIS MERCADOS  E PRINCIPAIS SEGMENTOS DESSES MERCADOS EM QUE SE ENCONTRA O CLIENTE ALVO.  QUEM É O CLIENTE ALVO?

• MISSÃO, VIZÃO E VALORES DA ORGANIZAÇÃO

• RAMO DE ATIVIDAES:  

COMERCIO  E SERVIÇOS                                                      1- O QUE VENDEMOS:

2- PRESTAÇÕES DE SERVIÇOS:

• DADOS MAROECONOMICOS DO SEGMENTO DE ATUAÇÃO  DA EMPRESA.

 

OPERAÇÕES DA EMPRESA ( DESCRIÇÃO DA AREA FINANCEIRA)

• QUAL É  A ESTRUTURA HIERARQUICA DO SETOR?

• O ORGANOGRAMA  COM  O GERENTE  FINANCEIRO, SUPER VISOR  FINANCEIRO, CONTAS A PAGAR, CONTAS  A  RECEBER.

• QUAIS SÃO AS FUNÇÕES DO SETOR? CONTAS A PAGAR   TEM QUAIS  FUNÇÕES?  CONTAS ARECEBER COMO  QUE  É QUE ELA FAZ? COMO A EMPRESA CONTROLA ISTO?

• PARA  ATUAR  NO SETOR FINANCEIRO, A EMPRESA APONTA QUE PERFIL?

• QUAIS  AS  MAIORES  DIFICULADADES  PARA  ATUAR NESTE  SETOR?

• COMO  FUNCIONA O  CONTROLE  DE  CONTAS  A PAGAR E  A RECEBER?

• USAM  ALGUMA  FERRAMENTA   PARA GERENCIAR  O SETOR?  QUAIS OS PINCIPAIS  APLICATIVOS  DESTE SOFWTARE?  E QUAL  O PAPEL  DE CADA  APICATIVO.  ENTÃO  CONTAS  A  PAGAR  TEM  O PAPEL  DE SEPARAR  QUEM  DEVE, QUANTO  DEVE,  ATE QUANDO,  DE EMITIR COBRANÇAS  AUTOMATICAS. CADA SOFTWARE  TEM UM PAPEL.

• INFORMAÇÕES  SOBRE O DRE ( Demonstrativo do LUCRO, DE UM ANO PRA OUTRO.

• FAZER  ANALISE  VERTICAL  E HORIZONTAL DO BALANÇO.

• ORÇAMENTO  EMPRESARIAL, DESCRVER  OS  TIPOS DE ORÇAMENTOS  EXISTENTES . EXISTE  FLUXO  DE CAIXA  REAL  E  PROJETADO?  A EMPRESA  SEGUE O QUE  ESTA  DETALADO  NO FLUXO  DE CAIXA.

• CONTROLES  FINANCEIROS

•  PEQUENA  DESCRIÇÃO  DOS  DEMONSTRATIVOS FINANCEIROS.

• DESCRIÇÃO  DO FLUXO  DE  CAIXA.

• DESCRIÇÃO  DO  BALANÇO  PATRIMONIAL

PRINCIPAIS FIGURAS E MODELOS

•  FIGURA1 - SOFTWARE  COM CONTROLES FINANCEIROS
• FIGURA 2 - FLUXO  DE CAIXA MENSAL
• FIGURA 3 - ORGANOGRAMA DIVISÃO FINANCEIRA

• QUADRO 1-  ANALISE  HORIZONTAL
• QUADRO 2 - ANALISE  VERTICAL
• QUADRO 3 - BALANÇO PATRIMONIAL
• QUADRO 4 - BALANÇO  PATRIMONIAL E INDICES DE LIQUIDEZ