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Matematica comercial e financeira

Por:   •  27/10/2016  •  Trabalho acadêmico  •  3.775 Palavras (16 Páginas)  •  432 Visualizações

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SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO.........................................................................................................3

2 DESENVOLVIMENTO..............................................................................................4

3 CONCLUSÃO.........................................................................................................13

REFERÊNCIAS..........................................................................................................14



  1. INTRODUÇÃO

As ações diárias de tomada de decisão na área empresarial vêm se tornando cada vez mais complexas e assumindo riscos maiores, onde além de captar e aplicar recursos se faz necessário amplo conhecimento na administração desses recursos para gerar os resultados esperados.

O presente trabalho será apresentado com base em nas disciplinas apresentadas do semestre, matemática comercial e financeira, planejamento tributário e contabilidade aplicada à administração.

Ter domínio e compreensão holística, nas mais diversas áreas ligadas à administração é fundamental para o gestor de qualquer empresa, uma vez que ele estará mais bem preparado para os desafios que terá que enfrentar no desempenho das suas atividades, já que no dia a dia da empresa muitas vezes cabe  a ele  tomar  decisões seguras no momento de definir o nível de risco que sua empresa está disposta a correr em função de obter os resultados esperados.


  1. DESENVOLVIMENTO

RESUMO DO BALANÇO PATRIMONIAL DA EMPRESA PARA RAIOS LTDA LEVANTADO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2014.

ATIVO

PASSIVO

CIRCULANTE

    DISPONÍVEL

          CAIXA E BANCOS                    100.000,00

NÃO CIRCULANTE

   IMOBILIAÇÕES

          MÁQ. E EQUIP.                         550.000,00

CIRCULANTE

    FORNECEDORES                       150.000,00

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

          CAPITAL SOCIAL                   450.000,00

           RESULTADO CORRENTE       50.000,00

TOTAL                                                 650.000,00

TOTAL                                          650.000,00

1.  O valor total dos bens e direitos que a empresa possui de acordo com o balanço apresentado corresponde ao total do ativo que é de 650.000,00.

2. O valor das obrigações com terceiros que a empresa possui na data do balanço corresponde à dívida com os fornecedores que é de 150.000,00.

3. O valor do capital próprio que a empresa possui na data do balanço é o mesmo que capital social, ou seja, 450.000,00.

4. Na data do balanço a empresa não possui recursos disponíveis para saldar suas obrigações com os fornecedores, pois as mesmas são de 150.000,00, e o ativo disponível em caixa e bancos é de 100.000,00.

5.

PROPOSTA FINANCEIRA DO BANCO TAMO JUNTO S.A

VALOR DO EMPRÉSTIMO

50.000,00

TAXA DE CONTRATO

500,00

PERCENTUAL DE JUROS AO MÊS

2,00%

QUANTIDADE DE PRESTAÇÕES

24

Observações:

A taxa de contrato integra o valor a ser financiado.

O sistema de juros é composto.

As prestações são fixas.

A primeira prestação vence em 30 dias.

5.1- Montante (m) igual à 81.305,00

       Parcelas fixas (PMT) de 3.387,71

       PMT= M ∕ n

       PTM= 81.305,71 ∕ 24 PMT= 3.387,71

5.2- MONTANTE (M)= ?

       CAPITAL (C) = 50.500,00

       TAXA (i)= 2% ao mês= 0,02

       TEMPO (n)= 24 meses

Cálculo:

M= C. (1+i)n

M= 50.500,00. (1+0,02)24

M= 50.500,00. (1,02)24

M= 50.500,00. (1,61)

M= 81.305,00

6. Análise

6.1- Ao efetuar o empréstimo a empresa se sujeitaria ao valor de taxa de contrato de 500,00 e percentual de 61% de 50.000,00, mais essa taxa que é igual a 30.805,00. Taxa de contrato mais juros= 31.305,00

6.2- Se o regime de juros adotado fosse o de juros simples o montante final seria de 74.740,00

Cálculo

J= C. i. n onde Juros (J); Capital (C); taxa (i); tempo (t);

J= 50.500,00. 0,02. 24

J= 24.240,00   M= C+J   M= 50.500,00+24.400,00  

M= 74.740,00

6.3- No regime de juros simples os juros de cada período são calculados sempre sobre o mesmo principal. Não existe capitalização de juros nesse regime, pois os juros de um determinado período não são incorporados ao principal para que essa soma sirva de base de cálculo dos juros do período seguinte. Consequentemente o capital crescerá a uma taxa linear e a taxa de juros terá um comportamento linear em relação ao tempo. Nesse regime, a taxa de juros pode ser convertida para outro prazo qualquer, com base em multiplicações e divisões, sem alterar o seu valor intrínseco, ou seja, mantém a proporcionalidade existente entre os valores realizáveis.

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