A ANÁLISE DE BALANÇO

ATIVO	AH	AV	2016	AV	2015
CIRCULANTE	(26,27%)	63,21%	3.275.606	64,76%	4.136.373
DISPONIBILIDADES	54,17%	0,06%	3.417	0,02%	1.566
Aplicações interfinanceiras de liquidez	(25,21%)	12,17%	630.996	12,37%	790.110
Aplicações no mercado aberto	(25,21%)	12,17%	630.996	12,37%	790.110
Títulos e valores mobiliários	(498,52%)	2,49%	129.089	12,09%	772.628
Carteira própria	-	-	-	0,23%	15.249
Instrumentos financeiros derivativos	(486,71%)	2,49%	129.089	11,85%	757.379
Operações de crédito	(1,61%)	46,47%	2.408.030	38,31%	2.447.024
Operações de crédito - setor privado	(1,62%)	47,33%	2.452.975	39,03%	2.492.744
Provisão para crédito	1,72%	(0,86%)	(44.945)	(0,71%)	(45.720)
Operações de arrendamento mercantil	(13868,98%)	(0,003%)	(158)	0,34%	22.071
Arrendamentos a receber - setor privado	25,72%	1,01%	52.405	O,65%	41.682
Adiantamento a fornecedores	-	-	-	0,36%	23.074
Rendas a apropriar de arrendamentos a receber	(20,44%)	0,99%	(51.432)	(0,64%)	(40.915)
Provisão para operações de arrendamento	56,49%	(0,02%)	(1.131)	(0,02%)	(1.770)
Outros créditos	8,15%	1,65%	85.525	1,22%	78.554
Diversos	8,15%	1,65%	85.525	1,22%	78.554
Outros valores e bens	(30,53%)	0,36%	18.707	0,38%	24.420
Outros valores e bens	(51,19%)	0,39%	20.317	0,48%	30.719
Provisões para desvalorizações	40,99%	0,10%	(5.552)	(0,12%)	(7.828)
Despesas antecipadas	61,21%	O,07%	3.942	0.02%	1.529
REALIZÁVEL A LONGO PRAZO	(21,63%)	32,85%	1.702.667	32,42%	2.071.092
Títulos e valores mobiliários	(387,62%)	2,25%	116.994	8,93%	570.496
Instrumentos financeiros derivativos	(387,62%)	2,25%	116.994	8,93%	570.496
Operações de crédito	4,03%	26,57%	1.377.021	20,69%	1.321.522
Operações de crédito - setor privado	3,90%	27,06¨%	1.402.178	21,09%	1.347.491
Provisão para créditos de liquidação duvidosa	3,22%	(0,48%)	(25.157)	(0,40%)	(25.969)
Operações de arrendamento mercantil	42,38%	(0,01%)	(722)	(0,01%)	(1.028)
Arrendamentos a receber - setor privado	37,90%	1,15%	59.624	0,57%	37.023
Rendas a apropriar de arrendamentos a receber	(37,90%)	(1,15%)	(59.624)	(0,57%)	(37.023)
Provisão para operações de arrendamento de liquidação duvidosa	42,38%	(0,01%)	(722)	(0,01%)	(1.028)
Outros créditos	13,05%	3,99%	207.133	2,81%	180.102
Diversos	13,05%	3,99%	207.133	2,81%	180.102
Outros valores e bens	-	0,04%	2.241	-	-
Despesas antecipadas	-	0,04%	2.241	-	-
PERMANENTE	11,85%	3,92%	203.361	2,80%	179.256
Investimentos	(0,75%)	0,002%	132	0,002%	133
Outros investimentos	(0,75%)	0,002%	132	0,002%	133
Imobilizado de uso	(5,93%)	0,23%	12.212	0,20%	12.937
Outras imobilizações de uso	9,08%	0,48%	24.919	0,35%	22.654
Depreciações acumuladas	(23,53%)	(0,24%)	(12.707)	0,15%	(9.717)
Imobilizado de Arrendamento	13,54%	3,64%	189.058	2,55%	163.450
Bens arrendados	10,31%	4,50%	233.545	3,27%	209.458
Superveniência de depreciação	17,29%	0,24%	12.652	0,16%	10.464
Depreciações acumuladas	(1,16%)	1,10%	(57.139)	0,88%	(56.472)
Intangível	(39,66%)	0,03%	1.959	0,04%	2.736
Ativos intangíveis	0,99%	0,16%	8.742	0,13%	8.655
Amortizações acumuladas	(12,73%)	0,13%	(6.783)	0,09%	(5.919)
TOTAL DO ATIVO	(23,25%)	100%	5.181.634	100%	6.386.721
PASSIVO	AH	AV	2016	AV	2015
CIRCULANTE	(85,75%)	30,60%	1.585.891	46,12%	2.945.936
Depósitos	48,63%	5,31%	275.186	2,21%	141.353
Depósitos interfinanceiros	47,82%	4,01%	207.854	1,69%	108.441
Depósitos a prazo	51,11%	1,29%	67.332	0,51%	32.912
Captação no mercado	-	-	-	0,21%	13.503
Carteira de terceiros	-	-	-	0,21%	13.503
Recursos de aceites e emissão de títulos	(5,29%)	9,66%	500.912	8,25%	527.443
Recursos de letras imobiliárias, hipotecárias, de créditos e similares	(5,29%)	9,66%	500.912	8,25%	527.443
Obrigações por empréstimos	(210,15%)	12,96%	671.653	32,61%	2.083.144
Empréstimos no país - Outras instituições	-	-	-	5,03%	321.255
Empréstimos no exterior	(162,32%)	12,96%	671.653	27,58%	1.761.889
Instrumentos financeiros derivativos	99,93%	0,28%	14.571	,0001%	10
Instrumentos financeiros derivativos	99,93%	0,28%	14.571	,0001%	10
Outras obrigações	(46,05%)	2,38%	123.569	2,82%	180.483
Cobrança e arrecadação de tributos e assemelhados	29,74%	0,06%	3.264	0,03%	2.293
Sociais e estatutárias	76,15%	0,32%	16.728	0,06%	3.988
Fiscais e previdenciárias	18,62%	1,10%	57.238	0,72%	46.575
Credores por antecipação de valor residual	4,30%	0,54%	28.441	0,42%	27.216
Dívidas subordinadas	-	-	-	0,94%	60.579
Diversas	(122,55%)	0,34%	17.898	0,62%	39.832
EXIGÍVEL A LONGO PRAZO	7,76%	56,97%	2.952.468	42,64%	2.723.331
Depósitos	7,79%	5,29%	274.594	3,96%	253.176
Depósitos interfinanceiros	1,24%	3,55%	184.005	2,84%	181.714
Depósitos a prazo	21,11%	1,74%	90.589	1,11%	71.462
Recursos de aceites e emissão de títulos	17,34%	10,24%	530.679	6,86%	438.648
Recursos de letras imobiliárias, hipotecárias, de créditos e similares	17,34%	10,24%	530.679	6,86%	438.648
Obrigações por empréstimos	(5,91%)	31,96%	1.656.375	27,46%	1.754.409
Empréstimos no exterior	(5,91%)	31,96%	1.656.375	27,46%	1.754.409
Instrumentos financeiros derivativos	-	3,33%	172.664	-	-
Instrumentos financeiros derivativos	-	3,33%	172.664	-	-
Outras obrigações	12,90%	6,14%	318.156	4,33%	277.098
Fiscais e previdenciárias	16,01%	5,16%	267.640	3,51%	224.777
Credores por antecipação de valor residual	(35,94%)	0,57%	29.561	0,62%	40.186
Diversas	42,28%	0,40%	20.955	0,19%	12.135
RESULTADO DE EXERCÍCIOS FUTUROS	(54,68%)	1,25%	65.039	1,57%	100.603
Resultado de exercícios futuros	(54,68%)	1,25%	65.039	1,57%	100.603
PATRIMÔNIO LÍQUIDO	(6,67%)	11,15%	578.236	9,65%	616.851
Capital	0%	5,63%	292.092	4,57%	292.092
De domiciliados no exterior	0%	5,63%	292.092	4,57%	292.092
Ajuste de avaliação patrimonial	-	-	-	0,14%	9.242
Reservas de lucros	(10,26%)	5,52%	286.144	4,94%	315.517
TOTAL DO PASSIVO E DO PL	(23,25%)	100%	5.181.634	100%	6.386.721

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