Estrutura e Analise Financeira

FACULDADE ANHANGUERA DE TABOÃO DA SERRA

BACHARELADO CIÊNCIAS CONTÁBEIS

4° Semestre

       

Aline Mendes      R.A 6617374836

Arthur Henrique    R.A 6817452852

Graziela Soares  R.A 1299422073

Lucas Correia    R.A 6814006801

Robinson Souza R.A

ATPS MATEMÁTICA FINANCEIRA

   

Prof°.

TABOÃO DA SERRA/2014

Sumário

Relatório 1	...........................................................................................................................................	2
Hp 12 - C	...........................................................................................................................................	3
Desafios propostos	..............................................................................................................................	4
Relatório 2	...........................................................................................................................................	6
Bibliografia	...........................................................................................................................................	8

---

Relatório 1

Capitalização Simples

No regime de capitalização simples, os juros de cada período são sempre calculados em função do capital inicial aplicado. Os juros do período não são somados ao capital para o cálculo de novos juros nos períodos seguintes, Com isso a taxa varia linearmente em função do tempo ( reta ).

Podemos obter o Valor dos juros (j) através da multiplicação do capital inicial (C) com a taxa de juros (i) e o prazo da aplicação (n); logo temos J=C*i*n

Capitalização Composta

Já quando uma soma está aplicada a juros compostos, os juros são calculados não apenas sobre o capital inicial, mas sobre este capital acrescido dos juros já vencidos.

Capitalização composta é aquela em que a taxa de juros incide sobre o principal acrescido dos juros acumulados até o período anterior. Neste regime de capitalização a taxa varia exponencialmente em função do tempo.

A simbologia continua a mesma: M, o montante, C, o capital inicial, n, o período e i, a taxa,porem a  fórmula do montante é mais complexa :    M= C(1+i)^n

Hp 12-c

HP 12C é uma calculadora financeira programável utilizada na execução de cálculos financeiros envolvendo juros compostos, taxas de retorno, amortização. A HP 12C utiliza método RPN e introduziu o conceito de fluxo de caixa nas calculadoras, utilizando sinais distintos para entrada e saída de recursos.

Para a realização de cálculos de juros simples ou compostos na hp 12-c é preciso estar ciente das seguintes teclas:

n= Indica o prazo

i= Significa juros, em inglês.

PV= Significa valor presente, em inglês. É o capital inicial sobre o qual os juros, prazos e amortizações serão aplicados.

FV= Significa valor futuro, em inglês. É o montante final resultante da soma dos juros acumulados com o Capital inicial

PMT = Significa Periodic Payment Amount (valor do pagamento periódico, em inglês.) É o valor de uma parcela que pode ser adicionada ou subtraída do montante a cada período.

Para realizar cálculos nessa modalidade é necessário informar pelo menos 3 informações iniciais e obteremos uma outra como resposta. É importante ter em mente que [PV] e [FV] terão sempre valores com sinais opostos, pois se um representar uma saída de caixa, o outro será uma entrada de caixa.

Diferentemente das calculadoras convencionais, que utilizam o método algébrico convencional, as HPs financeiras, utilizam o método Notação Polonesa Inversa,  que permite uma linha de raciocínio mais direta durante a formulação e melhor utilização da memória.

Desafios Propostos

Caso A

1. O valor pago por Marcelo e Ana para a realização do casamento foi de R$19.9068,17. (Falso)

Dados:  Vestido, Terno e sapato 12x256,25= R$3.075

Buffet/ 2.646,50 pago a vista, 7.939,50 pagos no mes seguinte pelo amigo do casal. Porem o valor devolvido será de R$10.000 reais ao amigo em 10 meses.

Cheque especial de 6.893,17.

Logo temos: 3.075+2.646,50+10.000+6893.17 = R$22.614,67

1. A taxa efetiva de renumeração do empréstimo concedido pelo amigo foi de 2,3342% ao mês. ( Verdadeiro )

Fn=P(1+i)^n logo:  

10.000=7939,50(1+i)^10

10000/7939,50=(1+i)^10

1,259525=(1+i)^10

1,259525^(11/10)= i+1

1,023341-1=i

0,023341=i  x100 para indicar porcentagem = 2,3342%

1. O juro do cheque especial cobrado pelo banco dentro de 10 dias foi de R$358,91 (Falso)

*Taxa do cheque 7,81%

Fn=P(1+i)^n

Fn=6893,17(1+)^1/3

Fn=6893,17(1+0,0781)^1/3

Fn=6893,17(1,02538)

Fn=7.068,14 =>   7.068,14-6893,17= R$174,97

Caso B

Possuindo a mesma taxa de juros (7,81%) e o montante sendo igual, eles pagariam a mesma quantia, logo a afirmação está ERRADA.

Logo temos como Numeração: 3,1