O Mercado Financeiro

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CENTRO UNIVERSITARIO JORGE AMADO – UNIJORGE

Mercado Financeiro e de Capitais

Avaliação AVA 2

SANTO ANTÔNIO DE JESUS - BAHIA

2024

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CENTRO UNIVERSITARIO JORGE AMADO – UNIJORGE

Sheila Leandra de Oliveira

Graduação em Ciências Contábil - 6º semestre

Mercado Financeiro e de Capitais

Avaliação AVA 2

Trabalho solicitado pela Professora Bárbara Cabral apresentado como pré-requisito parcial da disciplina Mercado Financeiro e de Capitais da instituição de ensino superior UNIJORGE.

SANTO ANTÔNIO DE JESUS - BAHIA

2024

Enunciado da Avaliação Ava 2

Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 

Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 

Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 

Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua cliente.   

 

Procedimentos para elaboração do TD: 

1. Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os investimentos que fazem parte do portfólio  

Tipo de Investimento  (descreva de forma breve o investimento)	Nível de rentabilidade	Nível de Liquidez	Nível de Risco
Investimento 1
Investimento 2
Investimento 3

2. Apresente no quadro no mínimo 3 tipos de investimentos (no máximo 10).  

3. Construa uma breve parecer final, comprovando que o portfólio construído atende as necessidades de Joana Martins. 

4. O parecer deve conter entre 5 de 10 linhas.  

5. Lembre-se de observar as necessidades da cliente, a fim de conseguir atender as expectativas da mesma.  

Resposta:

Tipos de Investimento	Nível de Rentabilidade	Nível de Liquidez	Nível de Risco
CDB	BAIXO	BAIXO	BAIXO
Tesouro Selic	BAIXO	ALTO	BAIXO
Ações com Dividendos	ALTO	MÉDIO	ALTO

Parecer:

O Tesouro Selic é um título de dívida Brasileira com liquidez diária, ele servirá como reserva de Emergência em casos de necessidades, ou seja o Tesouro Selic é um título público pós-fixado atrelado à taxa básica de juros da economia brasileira, “a Selic”. Na realidade, você empresta o dinheiro ao Governo Federal para recebê-lo depois de um período, acrescido dos rendimentos acumulados.