Formas de maximizar a receita do dinheiro

Para cobrir baixas de caixa, a empresa estuda todas as possibilidades, como pedir prazos maiores a

fornecedores?

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• Elas estão registradas pela data de vencimento, de tal modo que a empresa obtenha descontos

possíveis por pagamentos antecipados (se vantajosos) ou evite os juros sobre atrasos?

• As contas a receber estão organizadas de modo que se possa tomar conhecimento imediato dos

pagamentos recebidos e cobrar com rapidez os atrasados?

• A empresa tem um controle das contas em atraso por data de vencimento e adota todas as medidas

de cobrança possíveis?

• A empresa controla os níveis de inventário de forma que se mantenham de acordo com os que se

julga adequado?

• Os pagamentos de impostos, taxas e encargos sociais são feitos em dia?

• As imobilizações são estudadas com cuidado, procura-se analisar o retorno sobre investimento de

cada uma?

• As imobilizações são controladas de modo a se manterem no nível almejado pela empresa?

14. A empresa procura maximizar os rendimentos de seu caixa, aplicando os excedentes às

maiores taxas e captando recursos para suprimento de caixa nas melhores condições possíveis?

Numa inflação que gira em torno de três dígitos, toda a agilidade na gestão dos recursos da empresa é

necessária. O dinheiro não deve ficar ocioso nem um dia sequer e, em função das significativas

diferenças de taxas entre fontes captadoras de investimentos, o esforço investido na busca das melhores

taxas normalmente é compensador. Do lado dos investimentos, a empresa deve, antes de qualquer coisa,

estabelecer uma divisão clara entre os excedentes de que dispõe para investimentos em prazos maiores

e aqueles dos quais só dispõe para poucos dias. Além disso, deve questionar não só as modalidades de

papéis oferecidos pelos bancos, como também as taxas, mesmo as dos bancos com os quais se trabalha.

Do lado da captação é importante consultar sempre um número razoável de bancos, exigir mais daqueles

aos quais a empresa dá vantagens, como recolhimento de taxas, impostos e obrigações sociais, e não

deixar de lançar mão de vantagens ou privilégios a que se tem direito, como a de empréstimos especiais

para pequenas e médias empresas. Além disso, a empresa deve verificar sempre as vantagens de lançar

mão de outros recursos para suprimento de caixa, como o de solicitar alguns dias a mais para pagamento

das compras de