A INDUSTRIAL META SOLUÇOES EM MÓVEIS PLANEJADOS LTDA

SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO 3

2 DESENVOLVIMENTO 4

2. 1. Fluxo de Caixa........................................................................................................4

2. 2. Importânica do Fluxo de Caixa................................................................................7

2. 3. O que é Custo de Oportunidade....................................................................................7

2. 4. Orçamentos Empresariais........................................................................................8

2. 5. O que vem a ser Payback Descontado.............................................................................10

2. 6. Diferenças entre Impostos, Contribuições e Taxas...................................................10

2. 7. Conceito de Mercado de Capitais...........................................................................11

2. 8. Principais controles Financeiros utilizados pelos empresários da região de

Teresópolis...........................................................................................................11

3. CINCLUSÃO............................................................................................................12

4. REFERÊNCIA............................................................................................................13

1 INTRODUÇÃO

Foi abordado questões sobre a importância do Fluxo de Caixa, seja ela de pessoa física ou de uma empresa, os esclarecimentos sobre finanças empresariais como os termos dos custos de oportunidades representada no valor associado da empresa na melhor alternativa não escolhida. A importância do orçamento empresarial, explicações sobre Payback Descontado, as diferenças entre Impostos, contribuições, taxas e tributações, o poder do governo de criar tributos através das leis e o conceito de Mercado de Capitais. E concluindo, trago exemplos de empresas da região de Teresópolis com seus controles financeiros.

2 DESENVOLVIMENTO

2. 1. Preparar o Fluxo de Caixa com as informações coletadas na empresa:

FATURAMENTO

Setembro R$ 19.680,00

Outubro R$ 20.896,00

Novembro R$ 21.663,00

Dezembro R$ 24.630,00

Janeiro R$ 21.447,00

Fevereiro R$ 17.480,00

Total R$ 125.796,00

FORNECEDORES

Setembro R$ 3.250,00

Outubro R$ 5.963,00

Novembro R$ 6.790,00

Dezembro R$ 7.965,00

Janeiro R$ 1.580,00

Fevereiro R$ 1.688,00

FOLHA DE PAGAMENTO

Setembro R$ 2.470,00

Outubro R$ 2.320,00

Novembro R$ 3.980,00

Dezembro R$ 4.650,00

Janeiro R$ 3.986,00

Fevereiro R$ 2.390,00

ALUGUEL

Setembro R$ 1.450,00

Outubro R$ 1.450,00

Novembro R$ 1.450,00

Dezembro R$ 1.750,00

Janeiro R$ 1.750,00

Fevereiro R$ 1.750,00

COMISSOES

Setembro R$ 810,00

Outubro R$ 650,00

Novembro R$ 905,00

Dezembro R$ 1.683,00

Janeiro R$ 850,00

Fevereiro R$ 932,00

PRO-LABORE

R$ 2.200,00

R$ 3.200,00

ADM

Setembro R$ 1.590,00

Outubro R$ 1.800,00

Novembro R$ 2.380,00

Dezembro R$ 2.677,00

Janeiro R$ 1.780,00

Fevereiro R$ 1.034,13

PGO EMPRESTIMO

Outubro R$ 2.123,00

Novembro R$ 2.089,00

REC. DUPLICATAS

Setembro R$ 4.750,00

Outubro R$ 890,00

IMPOSTOS

Setembro R$ 403,00 541,2

Outubro R$ 462,00 574,64

Novembro R$ 456,00 595,7325

Dezembro R$ 374,00 677,325

Janeiro R$ 356,00 589,7925

Fevereiro R$ 480,00 480,7

RECEBIMENTOS SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO JANEIRO FEVEREIRO

A VISTA 5.904,00 6.268,80 6.498,90 7.389,00 6.434,10 5.244,00

COM 30 DIAS 9.643,20 10.239,04 10.614,87 12.068,70 10.509,03