ATPS Análise De Crédito

1. INTRODUÇÃO

Liberação de crédito é algo que exige um estudo detalhado e preciso. Quando tratamos de valores precisamos garantir que o plano dê certo.

Abordaremos nesta ATPS situações de risco em uma análise de crédito. Através de um estudo com base em informações de uma empresa, serão estudadas as formas de análise de crédito tanto para pessoa física como jurídica. Toda empresa que deseja ter sucesso deve analisar bem as vendas, afinal melhor do que vender bem é receber bem também. Não adianta vender e o cliente não efetuar o pagamento. Para tanto, o resultado final desta ATPS será um Manual com políticas e ferramentas para uma análise de crédito padrão, onde qualquer empresa poderá seguir.

2. ETAPA 1- PASSO 3

Empresa escolhida para desenvolver o trabalho:

Uberaba Transportes e Logística EIRELI

Rua Estrela D’Oeste, 124 , sala 1– Guarulhos – SP

Empresa de Logística e transportes, pequeno porte

Presta serviços de transportes de mercadorias intermunicipais e interestaduais

Público alvo são empresas que revendem para diversos comércios e supermercados e que precisam de um transportador fixo para retirar a mercadoria na empresa e levar em seus clientes.

Contato na empresa: Shirlei Silva

3. PROPOSTA PADRÃO – DOCUMENTOS PARA ANÁLISE DE CRÉDITO

Pessoa Jurídica:

- Contrato Social e ultima alteração, ou ultima alteração consolidada.

- Balanço Patrimonial dos últimos três exercícios.

- Faturamento mensal dos últimos 12 meses

- Certidões negativas ( Prefeitura, Receita Federal, Estado, INSS, Trabalhista)

- Documentos dos sócios (RG, CPF e comprovante de endereço)

- Relato Serasa

- Ficha de cadastro preenchida

Pessoa Física:

- Holerith dos últimos três meses

- Imposto de renda do ano anterior

- RG, CPF e comprovante de endereço

- Credit Bureau Serasa

Ficha de cadastro preenchida

4. ETAPA 1 - PASSO 4

Tipos de cadastros de clientes:

Ficha de cadastro Pessoa Jurídica

Razão Social: ___________________________________________________________

Nome fantasia: _________________________________________________________

CNPJ:____________________________Inscrição Estadual: ________________________

Inscrição Municipal: _______________________

Endereço: ______________________________________________________________

Email:____________________________________Telefone: _______________________

Ramo de atividade: _________________________________________________________

Capital Social registrado:_____________ Data de início das atividades: _______________

Nome para contato:_____________________ Cargo/função: ________________________

Pessoas que podem assinar pela empresa ou fazer solicitações: _______________________

Bens e propriedades em nome da empresa: ______________________________________

Referência bancária: ________________________________________________________

Referências comerciais (Nome e telefone):

3 clientes _________________________________________________________________

3 fornecedores: ____________________________________________________________

Relação de faturamento dos últimos 12 meses ( Descrever): ________________________

Filiais: ___________________________________________________________________

Declaro que as informações são verdadeiras.

Assinatura do responsável da empresa

Ficha de cadastro Pessoa Física

Data do cadastro: __/__/______

Nome completo: __________________________________________________________

RG: ___________________ CPF: _______________________

Data de nascimento: __/__/_____ Estado civil: _____________

Escolaridade: ____________________________

Nome do Pai: __________________________________________________________

Nome da Mãe: __________________________________________________________

Nome do cônjuge: ______________________________CPF: __________________

Número de dependentes: ___________________________________________________

Endereço: ________________________________________________________________

Empresa onde trabalha: _____________________________________________________

Salário atual: _________________ Tempo de empresa: ____________________________

Renda mensal bruta: ______________ Renda Familiar total bruta : __________________

Empresa em que trabalha: ___________________________Tel: ____________________

Casa: Própria ( ) Alugada ( ) Outros ( ) Especificar _____________________________

Possui veiculo: Sim ( ) Não ( )