Finanças Empresariais. Finanças corporativas

Introdução

O objetivo deste trabalho é trazer algumas informações financeiras e orçamentárias com o intuito de ajudar alguns diretores de empresas. Traz informações sobre os principais controles financeiros utilizados pelos empresários.

Mostra as principais atividades que as empresas devem praticar e usar para que possam ter um excelente rendimento no mercado de trabalho, sabendo se esta tendo lucro ou prejuízo.  

Fluxo de Caixa

FLUXO DE CAIXA

RECEBIMENTOS SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO JANEIRO FEVEREIRO

À VISTA 5.904,00 6.268,80 6.498,90 7.389,00 6.434,10 5.244,00

COM 30 DIAS - 9.643,20 10.239,04 10.614,87 12.068,70 10.509,03

COM 60 DIAS - - 4.132,80 4.388,16 4.549,23 5.172,30

EM CARTEIRA 4.750,00 890,00 - - - -

EMPRESTIMOS + JUROS - - - - 5.000,00 263,15

TOTAL 10.654,00 16.802,00 20.870,74 22.392,03 28.052,03 21.188,48

PAGAMENTOS SETEMBRO OUTUBRO NOVEMBRO DEZEMBRO JANEIRO FEVEREIRO

FORNECEDORES 3.250,00 5.963,00 6.790,00 7.965,00 1.580,00 1.688,00

FOLHA DE PAGAMENTO 2.470,00 2.320,00 3.980,00 4.650,00 3.986,00 2.390,00

ALUGUEL 1.450,00 1.450,00 1.450,00 1.750,00 1.750,00 1.750,00

COMISSÕES 486,00 390,00 543,00 1.009,80 510,00 559,20

PUBLICIDADE 324,00 260,00 362,00 673,20 340,00 372,80

DESPESAS ADM 1.590,00 1.800,00 2.380,00 2.677,00 1.780,00 1.034,13

PRÓ-LABORE 2.200,00 2.200,00 2.200,00 3.200,00 3.200,00 3.200,00

PGTO EMPRÉSTIMOS - 2.123,00 2.089,00 - - -

IMPOSTOS 403,00 462,00 456,00 374,00 356,00 480,00

INVESTIMENTOS - - - - 10.000,00 15.000,00

JUROS S/ EMPRÉSTIMO - - - - - 263,15

TOTAL 12.173,00 16.968,00 20.250,00 22.299,00 23.502,00 26.737,28

SALDO ANTERIOR 1.970,00 451,00 285,00 905,74 998,77 5.548,80

SALDO FINAL 451,00 285,00 905,74 998,77 5.548,80 0,00

Finanças Empresariais

O fluxo de caixa é um instrumento essencial para que as empresas possam ter agilidade e segurança em suas atividades financeiras. Permite ao administrador financeiro planejar, organizar, coordenar, dirigir e controlar os recursos financeiros de uma empresa. Com a competitividade no mercado que temos hoje, as empresas não podem abrir mão desta ferramenta. Com base no fluxo de caixa, as empresas usam o Payback descontado para demonstrar o tempo que leva para se ter o retorno do investimento, ou seja, as empresas usam o Payback para saber o tempo que um projeto necessita para recuperar o capital investido e começar a receber lucros.

Um plano financeiro que é essencial nas empresas é o orçamento empresarial, porque toda empresa precisa controlar seus custos e incrementar suas receitas. Orçamento empresarial é o plano estratégico de uma administração que deve cobrir todas as áreas da empresa, ele é usado para detectar desde pequenos desperdícios até grandes desvios. Temos vários tipos de orçamento, entre eles o estático que foca nos resultados