Fluxo De Caixa

Organizar as finanças de uma empresa nem sempre é algo fácil, sobretudo se você não tiver formação na área ou se o negócio ainda estiver muito no início. A ferramenta Fluxo de caixa básico indica uma planilha montada pelo Sebrae para gerenciar os valores que entram e saem da empresa.

A ferramenta é indicada para empreendedores de primeira viagem que ainda não têm conhecimentos nas áreas de finanças ou contabilidade. Sua função é ajudar a estimar a evolução das entradas e saídas de caixa por dia e analisar em que momento a empresa chegará a um ponto de equilibro, com o fluxo líquido positivo. Ela pode ser adaptada de acordo com a necessidade de cada empresa. Se atualizar todos os dias for demais, é possível mudar o ritmo para meses, por exemplo.

O ideal é usar a ferramenta e a planilha simultaneamente. Assim você terá as recomendações para preencher os campos com as estimativas de receitas, custos, despesas, gastos, tributos e impostos que a empresa já tem ou terá no futuro.

Uma das dificuldades mais comum na gerência da empresa é o controle financeiro, e a área financeira é estratégica em qualquer organização. Uma ferramenta que facilita esse trabalho é o fluxo caixa, pois, possibilita a visualização e compreensão das movimentações financeiras num período preestabelecido.

O Fluxo de caixa é um instrumento gerencial que controla e informa todas as movimentações financeiras (entradas e saídas de valores) de um dado período, pode ser diário, semanal, mensal, etc., é composto dos dados obtidos dos controles de contas a pagar, contas a receber, de vendas, de despesas, de saldos de aplicações, e de todos os demais elementos que representem as movimentações de recursos financeiros da empresa.