Controle financeiro exercicios

Planejamento Financeiro

NOME: ______________________________________________________________________________________

INSTRUTOR: Leisson Santos            TURMA:                                                           DATA:

Com base nas informações abaixo, elabore um controle financeiro e responda as questões:

Mês de janeiro de 20X1

- Salário Bruto de R$ 2.500,00; INSS de R$ 275,00; IRRF de R$ 44,10; Salário Líquido é 2180,90.

- Compras no cartão de crédito (Visa) após o dia 05/01/20X1, vencimento da fatura será no dia 10/02/20X1, o limite do mesmo é R$ 1.500,00.

Dia 05/01 – Depósito de R$ 2.180,90 na conta corrente, referente ao salário;

Dia 06/01 - Foi realizado saque no valor de R$ 200,00, todo dinheiro em cédula (papel);

Dia 06/01 – Gastos com roupas no valor de R$ 50,00, pago com cartão de crédito (visa);

Dia 07/01 – Tarifa de manutenção do banco, R$ 15,00, débito realizado na conta corrente;

Dia 08/01 – Gastos com refeições no valor de R$ 20,00, pago com cartão de crédito (visa);

Dia 09/01 – Gastos com cinema no valor 50,00; refeições R$ 30,00 e passagem de ônibus R$ 15,00 pagas com dinheiro;

Dia 10/01 – Presente de aniversário para seu pai, no valor de R$ 45,00, pago com cartão de crédito (visa);

Dia 11/01 – Aquisição de título de capitalização no valor de R$ 50,00 mensais, prazo total de 24 meses, debitado da conta corrente;

Dia 12/01 – Aquisição de celular no valor de 800,00, sendo que foi dividido em 12 vezes no cartão de crédito (visa), sem juros;

Dia 13/01 – Aquisição de carro no valor de R$ 10.000,00, dividido em 60 vezes, a taxa de juros composto de 1,5% ao mês sendo que a primeira parcela será no dia 10/02/20X1;

Dia 14/01 – Aquisição de seguro de veículos no valor total de R$ 800,00, dividido em 10 vezes sem juros sendo que a primeira parcela será no dia 15/02/20X1 no boleto bancário; gastos com gasolina R$ 100,00 e gastos com refeições R$ 15,00, estas duas foram no cartão de crédito (visa);

Dia 15/01 – Pagamento de aluguel R$ 300,00, água R$ 20,00 e energia elétrica R$ 50,00, sendo que foi utilizado o cheque de nª 02 no valor de R$ 400,00;

Dia 16/01 – Despesas com futebol R$ 5,00 pago com dinheiro; gastos com compras de supermercado e gás no valor de R$ 145,00 no cartão de crédito.

Dia 17/01 – Despesas com balinhas R$ 2,50 pago com dinheiro;

Dia 18/01 – Gastos com salão de beleza pago com cartão de crédito, no valor de R$ 45,50;

Dia 19/01 – Aquisição de previdência privada (PGBL) no valor de 100,00 sendo que a taxa de carregamento é 5% e 10% de pecúlio, ambos sobre o valor da contribuição mensal, o prazo do recolhimento será 15 anos, a primeira foi debitada na conta corrente;

Dia 20/01 – 1ª, 2ª e 3ª guias do IPVA vencimento em 12/04, 12/05 e 12/06/20X1, a alíquota é 2% sobre 10.000,00, respectivamente; Seguro DPVAT – vencimento em 12/04/20X1 no valor de R$ 102,24; Licenciamento no valor de R$ 51,41 com vencimento para 21/06/20X1;

Dia 21/01 – Consulta médica no valor de R$ 100,00, pago com cartão de débito;

Dia 22/01 – Consulta odontológica no valor de 78,90, pago com cartão de débito;

Dia 23/01 – Gastos com refeições no valor de 17,50, sendo que foram R$ 17 reais em papel moeda e cinquenta centavos.

Dia 24/01 – Gastos de R$ 20,00 sendo R$ 18,90 com remédios e o troco com balas;

Dia 25/01 – Gastos com refeições R$ 15,60 pago com dinheiro; despesas com gasolina R$ 101,15 pago com cartão de crédito; despesas com estacionamento R$ 6,40;

Dia 26/01 – Gastos com lava-jato R$ 100,00 pago com cheque à vista de nº 03;

Dia 27/01 – Gastos na churrascaria R$ 75,00 pago com cartão de débito;

Dia 28/01 – Gastos com verduras R$ 22,00 no cartão de crédito;

Dia 29/01 – Gastos com frentistas R$ 1,75 e lanches R$ 7,50 pago com dinheiro;

Dia 30/01 – Transferência da conta corrente para poupança no valor de R$ 1.000,00.

Mês de Fevereiro de 20X1

- Salário Bruto de R$ 2.500,00; INSS de R$ 275,00; IRRF de R$ 44,10; Salário Líquido é 2180,90.

- Compras no cartão de crédito (Visa) após o dia 05/02/20X1, vencimento da fatura será no dia 10/03/20X1, o limite do mesmo é R$ 1.500,00.