O PLANO EXECUTIVO DA EMPRESA BETA INVEST

IBMEC - INSTITUTO BRASILEIRO DE MERCADO DE CAPITAIS

MARIA LÍDIA LOPES ARAÚJO DE OLIVEIRA

PLANO EXECUTIVO DA EMPRESA BETA INVEST

RECIFE

2019

MARIA LÍDIA LOPES ARAÚJO DE OLIVEIRA

PLANO EXECUTIVO DA EMPRESA BETA INVEST

Monografia de Conclusão do Curso de Gestão de Negócios do IBMEC – Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais.

RECIFE

2019

AGRADECIMENTOS

À minha mãe, aos meus professores do Ibmec, e em especial ao meu esposo Tarcísio Leal, que me auxiliou durante todo o curso.

SUMÁRIO

1. INTRODUÇÃO        5
2. OPORTUNIDADE IDENTIFICADA        7
3. REFERENCIAL TEÓRICO        8
4. SUMÁRIO EXECUTIVO        11

1. PLANO DE NEGÓCIO        11

1. Dados do Empreendimento e do Empreendedor.        11
2. Forma Jurídica        11

1. PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO.        12

1. Forças de Porter.        12
2. Análise do Microambiente e Macroambiente        14

1. Análise do Microambiente.        15
2. Análise do Macroambiente.        15

1. Matriz SWOT (FOFA)        16

1. PLANO DE RECURSOS HUMANOS        17

1. Política de Seleção e Recrutamento.        17
2. Política de Contratação.        18
3. Política de Remuneração.        18
4. Política de Treinamento.        18
5. Detalhamento dos Custos com Pessoal.        19

1. PLANO DE MARKETING        19
2. PLANO LOGÍSTICO        21
3. PLANO FINANCEIRO.        22

1. Estimativa de Investimentos.        22
2. Estimativa de Faturamento Mensal.        22
3. Estimativa de Custo Unitário de Materiais Diretos e Terceirizações.        22
4. Estimativa de Custo de Mão-de-obra        23
5. Estimativa de Custo de Depreciação.        23
6. Custos Fixos Operacionais Mensais.        24
7. Demonstrativo de Resultados.        24
8. Indicadores de Viabilidade (Ponto de Equilíbrio).        25
9. Prazo de Retorno do Investimento (PRI).        25

1. CONSTRUÇÃO DE CENÁRIOS.        27

1. Cenário Otimista.        27
2. Cenário Pessimista.        27

1. AVALIAÇÃO DO PLANO DE NEGÓCIOS        28
2. REFERÊNCIAS        31

1. INTRODUÇÃO

Ao longo de sua história, o Brasil vem conquistando um espaço de visibilidade no cenário do mercado financeiro mundial. As técnicas das empresas brasileiras do ramo de investimentos para alcançar e atender o grande público, em um extenso território geográfico, são as mais diversas. Com uso da tecnologia e produtos de complexidade, estratégias vêm sendo elaboradas, adotadas e aplicadas no decorrer da trajetória do mercado financeiro nacional, fazendo com que seja considerado referência internacional entre países mais desenvolvidos (BRITO, 2013).

Em paralelo ao desenvolvimento da área, dos métodos e dos profissionais do mercado financeiro no país, o ramo das aplicações financeiras também se desenvolveu. As vantagens trazidas pela nova maneira do cidadão comum aplicar seus recursos financeiros fazem com que cada vez mais as pessoas deixem de lado o modo tradicional de investir apenas em poupança para diversificar e acessar investimentos mais estruturados, a fim de alcançar melhores performances de rentabilidade. Por mais que existam muitas informações na internet, uma orientação direcionada, torna-se essencial para a confiabilidade do investidor com relação ao profissional qualificado e a empresa por trás dele, pois nessa era da tecnologia um dos diferenciais da empresa é a proximidade com o cliente.

Este projeto objetiva, através de um plano de negócios, a criação de um escritório de assessoria de investimentos chamado Beta Invest - Agente Autônomo de Investimentos Ltda., que será estabelecido em Recife, formado por uma equipe de profissionais certificados que visa ao atendimento personalizado, buscando sempre atender a necessidade do cliente. Serão utilizados, por meio do credenciamento, os moldes e padrões adotados pela XP Investimentos, referência no segmento.

A escolha desta empresa deu-se pelo padrão de qualidade e reconhecimento nacional e internacional, considerada uma das maiores instituições financeiras do Brasil e tem objetivo de mudar a cultura de investimento no país (XP INVESTIMENTOS, 2018).

Atualmente, pela propagação do conteúdo do mercado de aplicações financeiras e cultura de investimentos, este âmbito de negócios está cada vez mais acessível para todos os públicos de diferentes perfis sociais. Entretanto, por se tratar de um assunto complexo, de muita particularidade e requinte, o qual a maioria das pessoas não tem domínio, pois abrange conhecimentos técnicos e de mercado dinâmico, demanda a necessidade do auxílio de uma assessoria financeira.

É traçada aqui uma linha de estudos do setor acadêmico-científico sobre os temas abordados no projeto. A reunião de conteúdos que foi necessária para dar embasamento científico faz com que este trabalho possa servir como fonte para futuros estudos acadêmicos e profissionais que desejarem explorar a área.