Recomendação De Investimento Financeiro Adequada Ao Perfil

Situação problema: Jair trabalhou durante 20 anos numa empresa petroquímica, na qual dedicou muitas horas da sua vida. Mês passado, a empresa passou por um processo de reestruturação e desligou alguns funcionários, dentre eles Jair. Ao receber suas verbas rescisórias e indenizatórias, Jair ficou indeciso com o que fazer com o montante de 200.000,00, já que estava precisando trocar de carro e sempre sonhou em comprar um sítio na sua cidade natal para descansar, nas oportunidades que surgissem. Apesar de ser um sonho, Jair ainda teria que convencer sua esposa, além de ter que procurar o seu futuro sítio com calma para aproveitar uma boa oportunidade de compra. Por não ter experiência em investimentos, Jair procurou sua gerente Marta, para apresentar suas demandas e obter informações para tomar sua decisão quanto à melhor aplicação do seu recurso. Agora, fundamentado no conteúdo estudado, você fará o papel de gerente e deverá esboçar uma recomendação de investimento financeiro adequada ao perfil e à necessidade apresentada pelo cliente. Solução: Primeiramente, é necessário realizar uma breve avaliação do cliente para propor a melhor alternativa para Jair. Com base nas informações fornecidas sobre seu histórico de vida e situação atual, é evidente que Jair possui um perfil de investidor conservador. Ele valoriza a segurança de seu patrimônio acima da rentabilidade, busca baixo risco e deseja ter a possibilidade de resgatar os recursos rapidamente, visando o curto e médio prazo. Considerando esses aspectos, existem opções de investimento em Renda Fixa que podem ser indicadas, como títulos do Tesouro Direto, Certificado de Depósito Bancário (CDB), Letra de Crédito do Agronegócio (LCA) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI). Além disso, há o Tesouro Selic, que é a taxa básica de juros da economia. Essa taxa é utilizada pelo Banco Central (BC) como principal instrumento de política monetária para controlar a inflação. Ela influencia todas as taxas de juros do país, incluindo as taxas de juros de empréstimos, financiamentos e aplicações financeiras. Com base na Taxa Selic atual (consultada em 20-06-23), que é de 13,25% ao ano, como gerente, é recomendado que Jair aplique seu dinheiro no Tesouro Selic e aguarde por novas oportunidades. Ele terá autonomia para resgatar a qualquer momento e caso deseje esperar, no intervalo de 12 meses, ele poderá resgatar o valor líquido de R$ 225.139,89. Essa opção oferece segurança, liquidez e um rendimento atrativo para o perfil conservador de Jair.

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