Portfólio Em Grupo

Observe o balanço patrimonial da empresa ANALÍTICA LTDA abaixo e contribua para que ela tome a decisão financeira mais adequada para solucionar seu problema em questão: a empresa apresenta uma necessidade de capital de giro conforme aponta a análise do balanço abaixo (Ativo Circulante R$ 300.000,00 menor do que o Passivo Circulante R$ 400.000,00), portanto terá que recorrer ao banco Quebra Galho S/A para cobrir suas obrigações de curto prazo.

RESUMO DO BALANÇO PATRIMONIAL LEVANTADO EM 31 DE DEZEMBRO DE 20XX

Como a empresa possui uma defasagem de R$ 100.000,00 ela procurou então a gerência financeira do banco que apresentou a proposta abaixo. A proposta financeira feita pelo banco é a seguinte:

Observações:

A taxa de contrato integra o valor a ser financiado.

O sistema de juros é o composto.

As prestações são fixas.

A primeira prestação vence em 30 dias.

Obs:

- não há outras despesas a considerar para a análise além das citadas aqui.

- na HP ou no Excel utilizar a função END, ou seja, pagamento no final e sem entrada.

A - Calcule o valor das prestações desse empréstimo demonstrando os cálculos.

Valor Presente (PV) = 100.500

Taxa de juros (i) = 2.50% /100 = 0.025

Período (n) = 12 meses

PMT=PV x ((1+i)ⁿ x i)/((1+i)ⁿ-1)

PMT=100.500 x ((1+0.025)¹² x 0.025)/((1+0.025)¹²-1)

PMT=100.500 x 0,03362222/0,344888824

PMT=100.500 x 0,097487125

PMT=9.797,46

Resposta: O Valor das prestações é de R$ 9.797,46.