APLICAÇÃO FINANCEIRA
Por: kellygmoreira • 6/10/2019 • Trabalho acadêmico • 945 Palavras (4 Páginas) • 81 Visualizações
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CURSO SUPERIOR DE TECNOLOGIA EM PROCESSOS GERENCIAIS
DISCIPLINAS: FINANÇAS E ORÇAMENTO, MATEMÁTICA FINANCEIRA, PROJETO DE EMPRESAS
ALUNOS
CLODOALDO PINTO RA 9615493369
PROJETO INTERDISCIPLINAR RELATÓRIO FINAL
TUTORA EAD: ERICA GRACIANO
POLO DE APOIO PRESENCIAL: SOROCABA - SP
JUNHO DE 2015
INDICE
INTRODUÇÃO............................................................................03
1- PASSO 01
APLICAÇÃO FINANCEIRA........................................................04 e 05
2- PASSO 02
INVESTIMENTO........................................................................05 e 06
3- PASSO 03
PROJEÇÕES E ORÇAMENTO................................................07
4- PASSO 04
RELATÓRIO PARA DIRETORIA..............................................08
5- PASSO 05
PROJEÇÃO DO ALUGUEL..................................................... 08 e 09
REFERÊNCIA.......................................................................... 10
INTRODUÇÃO
O objetivo deste trabalho é analisar e capacitar o aluno para a tomada de decisões nas organizações no que se refere a parte financeira e investimentos visando trazer o crescimento na receita da mesma.
E lembrando que através desta ação que podemos visualizar o crescimento dos investimentos para a lucratividade de uma empresa dependendo de um gerenciamento e analisando as melhores propostas de juros na hora da compra.
O setor financeiro estando alinhado e trabalhando em conjunto com outros setores poderá contribuir para a saúde financeira para a empresa.
O objetivo fundamental para tudo isso é investir e aumentar o lucro.
APLICAÇÃO FINANCEIRA | |||||
BANCO A | |||||
VALOR PRINCIPAL | R$ 500.000,00 | ||||
TAXA 34,49 % A.A | R$ CORRIGIDO | SALDA APLICAÇÃO | |||
JANEIRO | 2,874166667 | R$ 14.370,83 | R$ 514.370,83 | ||
FEVEREIRO | 2,874166667 | R$ 14.783,88 | R$ 529.154,71 | ||
MARÇO | 2,874166667 | R$ 15.208,79 | R$ 544.363,50 | ||
ABRIL | 2,874166667 | R$ 15.645,91 | R$ 560.009,41 | ||
MAIO | 2,874166667 | R$ 16.095,60 | R$ 576.105,01 | ||
JUNHO | 2,874166667 | R$ 16.558,22 | R$ 592.663,23 | ||
JULHO | 2,874166667 | R$ 17.034,13 | R$ 609.697,36 | ||
AGOSTO | 2,874166667 | R$ 17.523,72 | R$ 627.221,08 | ||
SETEMBRO | 2,874166667 | R$ 18.027,38 | R$ 645.248,46 | ||
OUTUBRO | 2,874166667 | R$ 18.545,52 | R$ 663.793,98 | ||
NOVEMBRO | 2,874166667 | R$ 19.078,55 | R$ 682.872,52 | ||
DEZEMBRO | 2,874166667 | R$ 19.626,89 | R$ 702.499,42 | ||
BANCO B | |||||
VALOR PRINCIPAL | R$ 500.000,00 | ||||
TAXA 17,06 % A.S | R$ CORRIGIDO | SALDA APLICAÇÃO | |||
JANEIRO | 2,843333333 | R$ 14.216,67 | R$ 514.216,67 | ||
FEVEREIRO | 2,843333333 | R$ 14.620,89 | R$ 528.837,56 | ||
MARÇO | 2,843333333 | R$ 15.036,61 | R$ 543.874,18 | ||
ABRIL | 2,843333333 | R$ 15.464,16 | R$ 559.338,33 | ||
MAIO | 2,843333333 | R$ 15.903,85 | R$ 575.242,18 | ||
JUNHO | 2,843333333 | R$ 16.356,05 | R$ 591.598,24 | ||
JULHO | 2,843333333 | R$ 16.821,11 | R$ 608.419,35 | ||
AGOSTO | 2,843333333 | R$ 17.299,39 | R$ 625.718,74 | ||
SETEMBRO | 2,843333333 | R$ 17.791,27 | R$ 643.510,01 | ||
OUTUBRO | 2,843333333 | R$ 18.297,13 | R$ 661.807,14 | ||
NOVEMBRO | 2,843333333 | R$ 18.817,38 | R$ 680.624,52 | ||
DEZEMBRO | 2,843333333 | R$ 19.352,42 | R$ 699.976,95 | ||
A analise mais rentável para investimento bancário é a opção BANCO A, pois os rendimentos com juros compostos acumulados será de R$ 202.499,42 à taxa mensal de 2,87% a.m e 34,49% a.a, enquanto no BANCO B, os rendimentos acumulados compostos são de R$ 199.976,95, a taxa 2,84% a.m e 34,12% a.a. | |||||
INVESTIMENTOS | |||||
IMOBILIÁRIA A | |||||
50000 ENTRADA | |||||
40000 EM 8X TRIMESTRAIS | |||||
320000 | |||||
370000 | |||||
CORREÇÃO DE 1,5% A.M | |||||
8 TRIMESTRES | 24 | MESES | |||
VALOR PRINCIPAL TERRENO | AMORT. MENSAL | AMORTIZ. TRIMESTRAL | |||
R$ 370.000 | R$ 5.550,00 | R$ 16.650,00 | |||
PRINCIPAL | JUROS | TOTAL | |||
PARCELA 01 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 02 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 03 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 04 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 05 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 06 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 07 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
PARCELA 08 | R$ 40.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 56.650,00 | ||
R$ 320.000,00 | R$ 133.200,00 | R$ 453.200,00 | |||
VALOR DESEMBOLSADO | |||||
R$ 50.000,00 | ENTRADA | ||||
R$ 320.000,00 | PARCELAS | ||||
R$ 133.200,00 | JUROS | ||||
R$ 503.200,00 | TOTAL | ||||
IMOBILIÁRIA B | |||||
30000 ENTRADA | |||||
36000 EM 9X BIMESTRAIS | |||||
324000 | |||||
354000 | |||||
CORREÇÃO DE 1,03% A.M | |||||
9 BIMESTRES | 18 | MESES | |||
VALOR PRINCIPAL TERRENO | AMORT. MENSAL | AMORTIZ. BIMESTRAL | |||
R$ 354.000 | R$ 3.646 | R$ 10.938,60 | |||
PRINCIPAL | JUROS | TOTAL | |||
PARCELA 01 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 02 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 03 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 04 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 05 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 06 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 07 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 08 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
PARCELA 09 | R$ 36.000,00 | R$ 10.938,60 | R$ 46.938,60 | ||
R$ 324.000,00 | R$ 98.447,40 | R$ 422.447,40 | |||
VALOR DESEMBOLSADO | |||||
R$ 30.000,00 | ENTRADA | ||||
R$ 324.000,00 | PARCELAS | ||||
R$ 98.447,40 | JUROS | ||||
R$ | TOTAL | ||||
452.447,40 | |||||
A melhor opção de investimento para a compra do terreno seria na IMOBILIARIA B, com economia comparada a IMOBILIARIA A de R$ 50.752,60 e quitação do investimento em 18 meses, ou seja pelo menor tempo também. | |||||
PROJEÇÃO E ORÇAMENTO | |||||
R$ TERRENO A.V. | |||||
354000 | |||||
ALUGUEL | |||||
24 MESES | |||||
35000 MENSAIS | |||||
R$ 840.000,00 | |||||
237% | |||||
Comprando o terreno com pagamento vista, pela imobiliária B, que apresenta o valor mais atrativo, e alugando o terreno por 24 meses (2 anos) obteríamos um montante de R$ 840.000, que calculado sobre o valor principal analisamos que gera um montante de retorno de 237%. | |||||
RELATÓRIO PARA DIRETORIA | |||||
RELATÓRIO DE INVESTIMENTO | |||||
Investimento | saldoaplic. banco A | saldoaplic. banco B | Banco A- valor | Banco B- Valor | Diferença |
R$ 500.000,00 | R$ 514.370,83 | R$ 514.216,67 | R$ 14.370,83 | R$ 14.216,67 | R$ 154,17 |
R$ 500.000,00 | R$ 529.154,71 | R$ 528.837,56 | R$ 14.783,88 | R$ 14.620,89 | R$ 162,98 |
R$ 500.000,00 | R$ 544.363,50 | R$ 543.874,18 | R$ 15.208,79 | R$ 15.036,61 | R$ 172,17 |
R$ 500.000,00 | R$ 560.009,41 | R$ 559.338,33 | R$ 15.645,91 | R$ 15.464,16 | R$ 181,76 |
R$ 500.000,00 | R$ 576.105,01 | R$ 575.242,18 | R$ 16.095,60 | R$ 15.903,85 | R$ 191,75 |
R$ 500.000,00 | R$ 592.663,23 | R$ 591.598,24 | R$ 16.558,22 | R$ 16.356,05 | R$ 202,17 |
R$ 500.000,00 | R$ 609.697,36 | R$ 608.419,35 | R$ 17.034,13 | R$ 16.821,11 | R$ 213,02 |
R$ 500.000,00 | R$ 627.221,08 | R$ 625.718,74 | R$ 17.523,72 | R$ 17.299,39 | R$ 224,33 |
R$ 500.000,00 | R$ 645.248,46 | R$ 643.510,01 | R$ 18.027,38 | R$ 17.791,27 | R$ 236,11 |
R$ 500.000,00 | R$ 663.793,98 | R$ 661.807,14 | R$ 18.545,52 | R$ 18.297,13 | R$ 248,38 |
R$ 500.000,00 | R$ 682.872,52 | R$ 680.624,52 | R$ 19.078,55 | R$ 18.817,38 | R$ 261,16 |
R$ 500.000,00 | R$ 702.499,42 | R$ 699.976,95 | R$ 19.626,89 | R$ 19.352,42 | R$ 274,47 |
RELATÓRIO DE INVESTIMENTO | |||||
Inv. Imobiliaria A | Inv. Imobiliaria B | juros Imo. A | Juros Imo. B | Diferença | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 370.000,00 | R$ 354.000,00 | R$ 16.650,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |
R$ 354.000,00 | R$ 10.938,60 | -R$ 5.711,40 | |||
PROJEÇÃO DE ALUGUEL | |||||
PROJEÇÃO ALUGUEL | |||||
MÊS | R$ ALUGUEL | VALOR ACUMULADO | APLICAÇÃO % | APLICAÇÃO R$ | |
JANEIRO | R$ 35.000,00 | R$ 35.000,00 | 2,87 | R$ 1.004,50 | |
FEVEREIRO | R$ 35.000,00 | R$ 70.000,00 | 2,87 | R$ 2.009,00 | |
MARÇO | R$ 35.000,00 | R$ 105.000,00 | 2,87 | R$ 3.013,50 | |
ABRIL | R$ 35.000,00 | R$ 140.000,00 | 2,87 | R$ 4.018,00 | |
MAIO | R$ 35.000,00 | R$ 175.000,00 | 2,87 | R$ 5.022,50 | |
JUNHO | R$ 35.000,00 | R$ 210.000,00 | 2,87 | R$ 6.027,00 | |
JULHO | R$ 35.000,00 | R$ 245.000,00 | 2,87 | R$ 7.031,50 | |
AGOSTO | R$ 35.000,00 | R$ 280.000,00 | 2,87 | R$ 8.036,00 | |
SETEMBRO | R$ 35.000,00 | R$ 315.000,00 | 2,87 | R$ 9.040,50 | |
OUTUBRO | R$ 35.000,00 | R$ 350.000,00 | 2,87 | R$ 10.045,00 | |
NOVEMBRO | R$ 35.000,00 | R$ 385.000,00 | 2,87 | R$ 11.049,50 | |
DEZEMBRO | R$ 35.000,00 | R$ 420.000,00 | 2,87 | R$ 12.054,00 | |
JANEIRO | R$ 35.000,00 | R$ 455.000,00 | 2,87 | R$ 13.058,50 | |
FEVEREIRO | R$ 35.000,00 | R$ 490.000,00 | 2,87 | R$ 14.063,00 | |
MARÇO | R$ 35.000,00 | R$ 525.000,00 | 2,87 | R$ 15.067,50 | |
ABRIL | R$ 35.000,00 | R$ 560.000,00 | 2,87 | R$ 16.072,00 | |
MAIO | R$ 35.000,00 | R$ 595.000,00 | 2,87 | R$ 17.076,50 | |
JUNHO | R$ 35.000,00 | R$ 630.000,00 | 2,87 | R$ 18.081,00 | |
JULHO | R$ 35.000,00 | R$ 665.000,00 | 2,87 | R$ 19.085,50 | |
AGOSTO | R$ 35.000,00 | R$ 700.000,00 | 2,87 | R$ 20.090,00 | |
SETEMBRO | R$ 35.000,00 | R$ 735.000,00 | 2,87 | R$ 21.094,50 | |
OUTUBRO | R$ 35.000,00 | R$ 770.000,00 | 2,87 | R$ 22.099,00 | |
NOVEMBRO | R$ 35.000,00 | R$ 805.000,00 | 2,87 | R$ 23.103,50 | |
DEZEMBRO | R$ 35.000,00 | R$ 840.000,00 | 2,87 | R$ 24.108,00 | |
COMPROVAÇÃO DE RETORNO DO INVESTIMENTO | |||||
MÊS | VALOR | TAXA | ACUMULADO | SALDO | |
JANEIRO | R$ 35.000,00 | 0,1 | R$ 35.000,00 | R$ 319.000,00 | |
FEVEREIRO | R$ 35.000,00 | 0,2 | R$ 70.000,00 | R$ 284.000,00 | |
MARÇO | R$ 35.000,00 | 0,3 | R$ 105.000,00 | R$ 249.000,00 | |
ABRIL | R$ 35.000,00 | 0,4 | R$ 140.000,00 | R$ 319.000,00 | |
MAIO | R$ 35.000,00 | 0,49 | R$ 175.000,00 | R$ 179.000,00 | |
JUNHO | R$ 35.000,00 | 0,59 | R$ 210.000,00 | R$ 144.000,00 | |
JULHO | R$ 35.000,00 | 0,69 | R$ 245.000,00 | R$ 319.000,00 | |
AGOSTO | R$ 35.000,00 | 0,79 | R$ 280.000,00 | R$ 74.000,00 | |
SETEMBRO | R$ 35.000,00 | 0,89 | R$ 315.000,00 | R$ 319.000,00 | |
OUTUBRO | R$ 35.000,00 | 0,99 | R$ 350.000,00 | R$ 4.000,00 | |
NOVEMBRO | R$ 35.000,00 | 1,09 | R$ 385.000,00 | -R$ 31.000,00 | |
DEZEMBRO | R$ 35.000,00 | 1,19 | R$ 420.000,00 | R$ 319.000,00 | |
JANEIRO | R$ 35.000,00 | 1,29 | R$ 455.000,00 | -R$ 101.000,00 | |
FEVEREIRO | R$ 35.000,00 | 1,38 | R$ 490.000,00 | -R$ 136.000,00 | |
MARÇO | R$ 35.000,00 | 1,48 | R$ 525.000,00 | R$ 319.000,00 | |
ABRIL | R$ 35.000,00 | 1,58 | R$ 560.000,00 | -R$ 206.000,00 | |
MAIO | R$ 35.000,00 | 1,68 | R$ 595.000,00 | R$ 319.000,00 | |
JUNHO | R$ 35.000,00 | 1,78 | R$ 630.000,00 | -R$ 276.000,00 | |
JULHO | R$ 35.000,00 | 1,88 | R$ 665.000,00 | -R$ 311.000,00 | |
AGOSTO | R$ 35.000,00 | 1,98 | R$ 700.000,00 | R$ 319.000,00 | |
SETEMBRO | R$ 35.000,00 | 2,08 | R$ 735.000,00 | -R$ 381.000,00 | |
OUTUBRO | R$ 35.000,00 | 2,18 | R$ 770.000,00 | -R$ 416.000,00 | |
NOVEMBRO | R$ 35.000,00 | 2,27 | R$ 805.000,00 | R$ 319.000,00 | |
DEZEMBRO | R$ 35.000,00 | 2,37 | R$ 840.000,00 | -R$ 486.000,00 |
...