ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA ORÇAMENTÁRIA

[pic 1]

 UNIVERSIDADE ANHANGUERA DE SÃO PAULO - OSASCO

CURSO ADMINISTRAÇÃO DE EMPRESAS – 5º. e  6º. Semestres

ATPS – 1ª. e 2ª. ETAPAS

TRABALHO DA DISCIPLINA DE

ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA ORÇAMENTÁRIA

                

Professor: José Francisco Pais

Osasco/SP – xx.xx.xxxx

[pic 2]

 UNIVERSIDADE ANHANGUERA DE SÃO PAULO - OSASCO

CURSO ADMINISTRAÇÃO DE EMPRESAS – 5º. e 6º. Semestres

ATPS – 1ª. e 2ª. ETAPAS

1ª. Etapa: O que é Administração Financeira e Orçamentária. Tipos de negócios.

2ª. Etapa: Risco e Retorno.

        

Trabalho apresentado a UNIAN – Universidade

 Anhanguera de São Paulo – Osasco, como requisito de avaliação

da disciplina de Administração Financeira Orçamentária do curso de ADM,

relativo à Atividade Prática Supervisionada  (ATPS).

Osasco/SP – xx.xx.xxxx

[pic 3]

 UNIVERSIDADE ANHANGUERA DE SÃO PAULO - OSASCO

CURSO ADMINISTRAÇÃO DE EMPRESAS – 5º. e  6º. Semestres

ATPS – 1ª. e  2ª. ETAPAS

EQUIPE RESPONSÁVEL PELO TRABALHO

Nome do Aluno	Nº RA	SEMESTRE
Camila Evelin Gattini	767.674.442-9	5º. (X) ou 6º. (  )
Cristiane  Ferrari da Silva	801.274.774-4	5º. (X) ou 6º. (  )
Felipe Marques da Silva	741.863.741-5	5º. (X) ou 6º. (  )
Jocicleide Dutra dos Santos	762.871.440.-4	5º. (X) ou 6º. (  )
Juliana Pinheiros Cardoso	742.367.510-6	5º. (X) ou 6º. (  )
Laerte Alves de Oliveira	741.763.596-5	5º. (X) ou 6º. (  )
Nadilson Almeida da Silva	740.056.296-8	5º. (X) ou 6º. (  )
Viviane de Sousa Vaz	741.666.383-2	5º. (X) ou 6º. (  )

Osasco/SP – xx.xx.xxxx

Introdução

Este relatório falará sobre a importância da administração financeira na empresa, pois essa função e mais importante dentro de uma empresa, ele que fica encarregado do capital da empresa e maximizar o lucro da empresa, e terá que tomar decisões importante com o dinheiro da empresa.

O administrado financeiro deverá saber lidar com capital da empresa na hora de fazer algum financiamento na aquisição de alguma maquinas ou de investir o dinheiro em alguma aplicação financeira e saber lidar com fluxo de caixa, monitorando o dinheiro que entra e que sai, cobrar seus devedores e negociar as suas dívidas com fornecedores.

Relatório

A tesouraria de uma empresa e um departamento mais importante da empresa, pois esse departamento fica responsável pelo capital da empresa, e é esse um dos motivos que esse departamento não deve ser terceirizado, pois o capital da empresa é de responsabilidade do administrador financeiro, e é ele que sabe a hora certa de toma uma de decisão com o dinheiro da empresa.  

O administrador financeiro tem que saber fazer um cálculo de vpl(valor presente líquido), para saber a hora certa de fazer um financiamento de um novo equipamento ou de trocar o equipamento, e ainda mais serve pra saber qual das aplicação e mais vantajosas para aplicar o dinheiro que sobra do fluxo de caixa, e  saber barganhar com os bancos as taxas para trabalhar esse dinheiro, tanto para aplicar em algumas ações como também para financiamento de um equipamento para empresa.

O administrador financeiro tem que saber lidar com o fluxo de caixa, impor uma política econômica, para lidar com o dinheiro do caixa deixando uma sobra de caixa chamado de k-giro (capital de giro), se alinhando com os pagamentos dos acionistas e empresários.

Umas das políticas que um administrador financeiro terá e de implantar uma política de pagamento para seus clientes, a onde ele vai analisar o mal pagador e dificultar compra desses clientes, a onde esses males pagadores, para não ter vantagens nas compras, como parcelamento sem entrada, descontos e outros.

Além disso, o administrador financeiro tem que monitorar e analisar todo tipo de gastos na empresa, deste o setor de venda até o setor de produção, para ter uma dimensão maior do dinheiro da empresa e para onde esse dinheiro está indo, e a onde aplicará ou o que financiará o dinheiro do k-giro, pois o administrador terá que ter uma boa gestão orçamentária, tentando maximizar o capital de giro da empresa, e ter um bom recurso no momento de emergência, com algum tipo de mudança no senário econômico tentando se alinhar com esses problema econômico, e se manter no mercado.

ETAPA 2

Realizar os cálculos dos investimentos

Resolução

Tesouro Direito Prefixado	CDI OVER
Taxa Nominal:10,98% Inflação: 9,53% Taxa Real: ? Txr = (1+0,11) / (1+,010) Txr=1,11/1,10 Txr=0,91	Taxa Nominal: 13,13% Inflação: 9,53% Taxa Real: ? Txr = (1+0,13) / (1+0,10)   Txr =1,13 / 1,10   Txr = 2,73%

Bem analisados os 2 investimentos, chegamos a conclusão que o investimento de CDI OVER é mais rentável do que o TD PRÉ, pois a taxa real do CDI é visivelmente mais vantajosa.

Passo 2

Calculo do retorno esperado

Informativos das ações
Dividendos	R$ 10,00 / ação
Preço das Ações ano corrente	R$ 50/ação
Quantidade Invest.	R$ 500.000,00
Preço da ação no ano anterior	R$ 22,00/Ação
Taxa de Retorno mercado (Rm)	9,5% a.a
Taxa de retorno ibovespa ( Rf)	6,5% a.a
Calcular o Risco deste investimento (beta)