Entrevista Financeira

•  Entrevista para o levantamento do perfil financeiro.

Identificação:  Sexo:  (   ) M   (   ) F    

                          Idade:  ______

1. Em relação a poupar, posso dizer que...

(   )  Sempre procuro economizar, porém não consigo;

        (   )  Uma vez ou outra, guardo uma parte do que ganho;

(   ) Economizo sempre para investir em meus objetivos;

(   )  Não tenho habito de economizar.

1. Sobre o orçamento familiar, eu...

(   ) Nunca fiz um orçamento familiar;

        (   ) Procuro fazer um em determinados meses;

(   ) Faço constantemente para controlar minhas despesas e receitas;

(   ) Não tenho conhecimento para elaborar um orçamento familiar.

1. Com meu 13°, normalmente...

(   ) Gasto todo o valor em compras não planejadas;

(   ) Poupo parte do valor e compro apenas o que está planejado;

(   ) Poupo todo ou parte do valor e faço investimentos;

(   ) Utilizo sempre para quitação de dividas.

1. No último ano, eu...

(   ) Fiquei endividado;

(   ) Comecei a investir parte de minha renda;

(   ) Fiz um planejamento e consegui atingir meus objetivos financeiros;

(   ) Fiz um planejamento, porém não consegui os resultados desejados.

1. Em termos financeiros, tenho a preocupação de...

(   ) Economizar dinheiro;         

(   ) Controlar meus gastos;

         (   ) Realizar investimentos;

(   ) Ter o suficiente para pagar dívidas e comprar o que preciso ;

 

1. Para um futuro próximo, minha prioridade é...

(   ) Sucesso e estabilidade profissional;

(   ) Comprar um imóvel;

(   ) Montar meu próprio negócio;

(   ) Fazer um outro curso.

 

1. Normalmente, eu compro...

(   ) O que quero, mesmo que não esteja dentro do meu orçamento.

(   ) O que quero, desde que esteja dentro de meu orçamento.

(   ) Somente o que preciso e depois de   planejado.

(   ) O que quero e o que preciso independente do meu orçamento.

1. Geralmente eu procuro...

(   ) Ter reservas financeiras para momentos de emergência;

(   ) Fazer uma poupança para realizar um projeto futuro;

(   ) Satisfazer meu sonhos e desejos independente do meu poder aquisitivo;

(   ) Ter recursos para viver o presente com

conforto e o futuro com segurança.

1. Em relação aos meus débitos, posso afirmar que...

(   ) Consigo pagá-los, mas às vezes preciso recorrer a empréstimos;

(   ) Nem sempre consigo pagar na data certa e ás vezes pago com juros;

(   ) Nunca tive problemas dívidas;

(   ) São todos planejados para evitar problemas com dívidas.  

1. Ao final do mês...

(   ) Não costuma sobrar dinheiro para nenhum

gasto além do básico;

(   ) Procuro separar uma parte da renda para poupança;