O Mercado Financeiro e de Capitais
Por: Arthur Santos • 22/6/2022 • Trabalho acadêmico • 324 Palavras (2 Páginas) • 143 Visualizações
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UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
ARTHUR SANTOS GALVÃO CORRÊA
AVA 2
SUMÁRIO
INTRODUÇÃO 2
PORTFÓLIO 2
CONTEXTUALIZAÇÃO 2
INTRODUÇÃO
Após receber uma herança de R$ 700.000,00, Joana decide montar uma carteira de investimentos diversificada com foco em rentabilidade e liquidez. Vale ressaltar que os investimentos possuem foco no longo prazo, pois ela manterá o foco na área acadêmica.
A partir das necessidades da professora, segue uma recomendação para seguinte carteira:
PORTFÓLIO
Investimento | Nível de rentabilidade | Nível de liquidez | Nível de risco | % Alocado |
CDB (Certificado de Depósito Bancário) de liquidez diária | Podemos encontrar opções por volta de 100% do CDI | Diária | Baixo. | R$ 350.000,00 |
Fundos Imobiliários | Dividen Yield de 5 a 10% | Diária. | Moderado. | R$ 200.000,00 |
IVVB11 | +161,79 (211,49%) últimos 5 anos | Diária. | Moderado. | R$ 50.000,00 |
BOVA11 | +53,10 (84,58%) últimos 5 anos | Diária. | Moderado. | R$ 50.000,00 |
QBTC11 | +3,77 (36,89%) desde 25 jun. 21 | Diária. | Alto. | R$ 25.000,00 |
Caixa | - | Diária. | Baixo. | R$ 25.000,00 |
CONTEXTUALIZAÇÃO
Pelo fato do objetivo da professora ser desenvolver uma carteira sem fins de operações constantes. É recomendado que siga uma estrutura similar à apresentada.
Primeiramente, optamos por manter 50% da carteira em um CDB com rendimento próximo à 100% do CDI pelo seguinte motivo: será o fundo de emergência. Este montante será destinado às situações imprevisíveis que podem acontecer ao longo da vida, portanto não deve ser mexido.
Além disso, visamos colocar 28% da carteira em um conjunto de Fundos Imobiliários para garantirmos uma receita recorrente à cliente. Pensando em atingir uma meta de aproximadamente 5% de Divend Yield, estaríamos pensando em R$ 10.000,00 ao longo de um ano em dividendos.
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