PROCEDIMENTO DO SISTEMA DE FUNCIONAMENTO DE UMA CORRETORA

PROCEDIMENTO DO SISTEMA DE UMA CORRETORA

O processo funciona basicamente assim:

Unidades: (tem como função)

•        Prospecção de Cliente (Consultor vai a buscar de potenciais clientes que estejam precisando dos serviços oferecidos pela corretora que são: Seguro auto, vida, residencial, empresaria, carga, previdência entre outros).

•        Apresentação do Produto (ao identificar a necessidade de qual produto o cliente deseja, são apresentados quais são as coberturas que o produto dispõe: Como ex pode usar o Seguro Auto: Serão informadas quais as coberturas disponíveis de vidros, reboque, diária de carro reserva; valor das coberturas para danos corporais, danos matérias entre outras coberturas).

•        Coleta de Informações: (o consultor coleta as informações para repassar para a unidade cadastrar no sistema interno)

•        Consultoria de apoio ao Consultor ( apoio com os materiais para a prospecção de cliente, linha de telefone, marcação de treinamento com a corretora, etc)

(Lembre- se de falar que a coleta de informações é realizada por WhatsApp, formulários é uma série de outros meios, sem ter um jeito único de coleta ou um formulário de perguntas definidos)

Entrada:

•        Cadastramento das informações no sistema (repasse das informações coletadas pelo consultor para o sistema interno da corretora, esse cadastro serve para um controle de clientes, levantamentos de dados, e para as funções abaixo descritas)

•        Acompanhamento interno das cotações ( A partir do cadastro no sistema é possível após as cotação nas companhias (ex: Bradesco, Hdi, Zurich, Sancor, Itau), vai sendo lançado os valores que são encontrados para realizar o comparativo de preço, para oferecer ao cliente a melhor condição)

•        Controle de parcelas (acompanhar a adimplência /inadimplência da corretora através dos dados de pagamentos conferidos com as companhias)

•        Controle de emissão da apólice (Acompanhar a data prevista para emissão da apólice física)

•        Comissionamento das unidades (repasse da comissão contratada por cada seguro efetivado para a unidade)

•        Levantamento dos dados de risco (onde são realizados os dados estáticos de quais as regiões com maiores sinistros, fatores determinantes de inadimplência entre outros dados).

•        Repasse das informações para a Corretora realizar a cotação ( a corretora pega as informações registradas no sistema para dar inicio a cotação na companhia e o super calculo, conforme será explicado a seguir.

Transformação

•        Lançamento das informações no Super-Calculo (software que é interligado junto às companhias de seguros as quais a corretora trabalha, no qual são inseridas as informações do cliente que estão cadastradas no sistema para dar o valor da cotação em cada uma dessas companhias).

•        Pesquisar melhor condição para o cliente (após esse processo, e feito à observação de qual companhia ofereceu a melhor condição, mediante ao que foi requisitado pelo cliente).

•        Negociação com as companhias (A corretora quando necessário entra em contato com as companhias, para negociação de desconto).

•        Enviar a melhor proposta encontrada para a Unidade (depois de feito os processo de calculo e negociação de desconto, é enviado para a unidade a proposta com a melhor condição, que a mesma tem validade de 7 dias para a negociação para contratação com o cliente) (Proposta é enviada por e-mail )

Saída

•        Repasse da melhor proposta para Consultor (após o recebimento da proposta, a unidade imprime e repassa para o consultor estar indo negociar com o cliente).

•        Entrega e fechamento da proposta para o Cliente (apresentação da proposta para o cliente pelo consultor, e se o mesmo quiser contratar o seguro, ira assinar a proposta e repassar qual a melhor forma de pagamento para ele).