RESTRICOES AO INVESTIDOR

Restrições ao Investidor

        Trata-se dos pré-requisitos que o investidor deve ter para conseguir algum investimento, temos como exemplo o fundo de investimentos também conhecido com LCI/LCA, onde é exigido um valor mínimo para investir.

        Vamos falar um pouco sobre a restrição do investidor quanto a política de investimento, aquela onde é obtida por um formulário de Análise do Perfil do Investidor junto a Instituição Financeira. Alguns dados importantes que são avaliados são:

• Conhecimentos Financeiros: Quanto maior a idade do investidor menor deve ser o risco em que ele está sujeito, pois os investimentos mais arriscados podem acarretar em perdas patrimoniais onde o investidor demora mais tempo para recuperar aquela perda;
• Conhecimentos Financeiros: É de grande importância que o cliente adquira produtos dos quais tenha conhecimento;
• Tempo de Resgate: Como a idade, também é relevante o tempo em que o investidor pretende deixar seu capital investido, pois produtos de renda variável podem ocasionar perdas de patrimônios e tem estratégias de longo prazo;
• Liquidez: É a facilidade de transformar o investimento em dinheiro. Um exemplo é o investimento em imóveis pois, se tem um tempo de resgate superior comparado a outros tipos de investimentos;
• Perfil de Riscos: Quando o Questionário de Análise de Perfil do Investidor resulta em um perfil de investimentos que varia de Conservador, Moderado e Agressivo, os investimentos serão de acordo com esse perfil.

        Para que essa análise de perfil seja feita, deve-se saber questões como quais são os objetivos da rentabilidade do cliente, como ele procederia caso acontecesse uma perda de valor de mercado dos seus investimentos, quais riscos ele está disposto a correr e quais são seus objetivos.

Fonte

http://www.topinvest.com.br/#!restricoesaoinvestidor/c1y1u

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