Valor Presente. Valor Futuro

INTRODUÇÃO

Valor Presente: é a somatória dos valores iniciais de cada fluxo de caixa descontado ao momento presente pela taxa de juros prevalecente durante o período remanescente.

Valor Futuro: é a somatória do “carregamento” de cada fluxo, para encontrar o valor futuro deve-se tomar cada recebimento e pagamento e calcular o valor futuro desses fluxos individuais, até o vencimento da operação, utilizando uma taxa de juros predefinida.

DESENVOLVIMENTO

Dados hipotéticos:

Valor do capital $ 120.000,00

Prazo 18 meses

Taxa de juro 1,25% ao mês

Juros simples:

|N ( tempo em meses) |I ( taxa) |PV FV

|0 |0,0125 R$ 120.000,00

|1 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 121.500,00 |

|3 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 123.000,00 |

|4 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 124.500,00 |

|5 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 126.000,00 |

|6 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 127.500,00 |

|7 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 129.000,00 |

|8 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 130.500,00 |

|9 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 132.000,00 |

|10 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 133.500,00 |

|11 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 135.000,00 |

|12 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 136.500,00 |

|13 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 138.000,00 |

|14 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 139.500,00 |

|15 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 141.000,00 |

|16 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 142.500,00 |

|17 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 144.000,00 |

|18 |0,0125 | R$ 1.500,00 | R$ 145.500,00 |

Juros compostos:

|N ( tempo em meses) |I ( taxa) |PV FV

|0 |0,0125 | R$