Relatório De Análise Financeira Para Abertura De Microempresa

Introdução

As funções matemáticas são úteis em nosso dia a dia, ajudam a resolver problemas práticos e teóricos, contribui para vários cálculos, desde situações mais simples até cálculos complexos. E quando envolve a matemática financeira, utilizamos a função de 1º grau para calcular várias situações, e uma delas são as aplicações de capitais, seja no regime de juros simples como também no regime composto. E a representação dos gráficos é muito importante para obter um comparativo e constatar o andamento de uma aplicação.

Funções são trocas, variáveis. A função de 1º grau é caracterizada por y = ax + b, onde x e y são duas variáveis, sendo uma dependente da outra, pois para cada valor atribuído a x proporciona um valor para y, isso corresponde à função.

Buscando contextualizar a aplicabilidade das funções matemáticas no dia a dia de uma empresa, o grupo irá apresentar um relatório de análise financeira que verifica a viabilidade de abertura de uma prestadora de serviços, com foco na atividade desta disciplina os dados financeiros são fictícios e não representam os encargos reais de uma empresa registrada conforme legislação vigente.

Relatório de Análise Financeira para Abertura de Microempresa

1. Objeto de produção

Prestação de serviços de manutenção mecânica e caldeiraria.

1.2 O conceito do Negócio (viabilidade do serviço prestado)

A empresa surgiu da oportunidade identificada em se atuar no mercado de prestação de serviços no ramo de manutenção mecânica e caldeiraria, tendo a visão e análise de que nessa área a concorrência é pequena devido a especificidade do negócio, desta forma muitas empresas optam por terceirizar esses serviços. Nossa empresa visa atender os clientes priorizando a qualidade técnica e consequente satisfação, além de ofertar custos competitivos.

1.3 Dados da Empresa

Razão Social: ALK Manutenção Ltda. ME

Nome Fantasia: ALK

Nome dos Proprietários / Sócios:

Endereço:

Cep: - Cidade/UF:

1.4 Equipe de Gestão

A equipe de gestão é um dos pontos mais elevados do negócio, composta por nove profissionais que possuem vasta experiência em manutenção mecânica caldeiraria possuindo formação especializada e o mais importante, motivação para enfrentar e vencer os desafios, para administrar e gerenciar resultados satisfatórios conquistando clientes relevantes.

O atendimento ao cliente será totalmente direcionado e personalizado. No qual teremos um quadro de nove empregados e nas seguintes áreas:

 Recursos Humanos/ Área Comercial: um colaborador administrativo que vai realizar os serviços financeiros e admissão/demissão, dando apoio para visitas e elaboração de propostas;

 Área Técnica: um Engenheiro especializado em mecânica e caldeiraria;

 Equipes de trabalho: uma equipe de mecânicos, sendo, três mecânicos registrados e uma equipe de caldeiraria, sendo dois soldadores e dois caldeireiros.

1.4.1 Projeção de Necessidade de Pessoal

Função Número de Pessoas Piso Salarial

Soldador 02 R$ 1.500,00

Caldeireiro 02 R$ 1.500,00

Mecânico 03 R$ 1.500,00

Engenheiro 01 R$ 3.500,00

Administrativo 01 R$ 1.300,00

Observação: Todos contratados sob o regime da CLT.

Nossa empresa possui um quadro fixo reduzido com modelo de gestão moderno e ágil, prevendo a participação dos profissionais nos resultados, além de alto investimento em qualificação.

1.5 Espaços e Equipamentos

A empresa possui uma sede administrativa, composta de uma sala para armazenamento de equipamentos, total de 50 m2 (cinquenta metros quadrados). Uma tática empresarial, foi instalar sua sede na região do Vale do Paraíba, na cidade de Jacareí – SP, onde está presente vários pólos industriais conhecidos e em crescimento.

São necessários alguns equipamentos industriais para realizar os serviços como: furadeira, maçarico, lixadeira, serra, e quando for necessário equipamentos especiais, como um andaime, elevador esses serão alugados para execução dos serviços. Também há necessidade de proteger o colaborador fornecendo alguns equipamentos de proteção individual – E.P.I.: cinto de segurança, óculos de segurança, luvas, calçado de segurança, protetor auricular, capacete, e outros quando necessário.

1.6 Previsões dos Resultados Financeiros e Investimentos

A empresa tem um potencial alto de lucratividade, devido à especificidade do negócio muitas empresas optam por terceirizar esses serviços, assim surgem grandes oportunidades no mercado, pois na área de manutenção e caldeiraria a concorrência é pequena.

O início das atividades da empresa dentro do planejado, e baseando em estudos de preços praticados na previsão de resultados, apresentará resultados positivos no período de doze meses de aproximadamente R$ 200.000,00 já debitado os encargos trabalhistas e impostos devidos pela prestação de serviços.

2. Análise Financeira - Estudo de Viabilidade do Negócio

Através de análise financeira, constatamos que será necessário um capital de R$ 100.000,00 para colocar em funcionamento a Manutenção Ltda – ME, segue descrição: Capital de Giro – R$ 60.000,00; Equipamentos Técnicos – R$ 10.000,00; Registro e Legalização: R$ 10.000,00; Móveis e equipamentos eletrônicos R$ 10.000,00.

E dentro do planejado, e baseado em estudos a empresa apresentará resultados positivos no período de doze meses de aproximadamente R$ 200.000,00 já debitado os encargos trabalhistas e impostos devidos pela prestação de serviços.

Estimativa