Matemática Financeira

1) Considere as informações da Empresa Alfa S/A abaixo:

Entradas de Caixa previstas

Duplicatas a receber em 01/01/11: $ 370.000

Projeção Vendas:

Janeiro Fevereiro Março

$ 1.080.000 $ 1.240.000 $ 970.000

A empresa pretende manter a seguinte política de recebimento: 65% das vendas à vista e o

restante no mês seguinte.

Saídas de Caixa previstas

Duplicatas a pagar em 01/01/11: $ 190.000

Projeção dos Custos Produção:

Janeiro Fevereiro Março

$ 600.000 $ 540.000 $ 572.000

As duplicatas a pagar foram geradas pelos ciclos de produção. A empresa espera pagar 75%

dos custos no mês que eles incorrerem e o restante no mês seguinte.

Outras informações

Saldo inicial de caixa - $ 280.000

Taxas trimestrais pagas em 31 de Março - $ 150.000

Despesas de juros pagas em 10 de Janeiro - $ 22.500

Receitas de juros recebidas em 21 de Março - $ 24.500

Pagamento máquinas em Fevereiro - $ 274.000

Despesas Administrativas pagas no próprio mês:

Janeiro Fevereiro Março

$ 160.000 $ 165.000 $ 145.000

Atividade Avaliativa I

Matemática Financeira

Juros simples

1) M = C* (1 + i * n)4

21.456,00 = 18.000,00 * 4,8% a.m. * 4 = 864,00 a.m.

2) M = C* (1 + i* n)12

3.000,00 = 1.000,00 * 16,66% a.b. * 12 = 166,67 a.b.

Juros compostos – fórmula FV = PV * (1+i)n

3) PV = 100.000

i = 6,0% a.m. / 100 = 0,06

n = 9 meses

FV = ?

FV = 100.000 * (1,06)^9

FV = 100.000 * 1,689

FV = 168.947,90

Valor a ser pago deste empréstimo é R$ 168.947,90.

4) PV = ?

i = 1% a.m. / 100 = 0,01

n = 12 meses

FV = 120.000

120.000 = PV * (1,01)12

120.000 = PV * 1,126

PV = 106.493,91

O valor do empréstimo tomado foi R$ 106.493,91.