A Matemática Financeira Módulo

Matriz de análise

Disciplina: Matemática Financeira Módulo:

Aluno: Angelina Ianni Turma:

Tarefa:

Analíse do projeto 1 (reformar o imóvel alugado)

Premissas o projeto:

• O imóvel próprio ficará pronto para ser ocupado daqui a 8 meses, em 1º de novembro. Considere que estamos em 1º de março.

• O prazo da obra é de 15 dias (de 1º a 15 de março), e a empresa teria de interromper as suas atividades durante esse período.

• Todos os meses têm 22 dias úteis.

• O orçamento da reforma é de R$ 25.000,00, a ser pago à vista, na data zero (a valor presente).

• O custo de capital é de 4% a.m.

Fórmula para cálculo de valor presente, conforme imagem retirada da apresentação do professor João Paulo Franco Abreu, módulo 3, unidade 1 – séries uniformes, o valor presente é o somatório dos fluxos, dividido por 1 mais a taxa, elevado ao período.

Portanto foi realizado o cálculo do valor presente para os 8 meses que seria o tempo que o imóvel próprio iria ficar pronto. Esse cálculo foi realizado para o projeto 1 e 2, pois a apartir desse resultado que conseguimos fazer o cálculo do VPL. O VPL pode ser calculado pela calculadora HP 12C ou por formulação do excel, sendo nesse trabalho utilizado a ferramenta de cálculo excel.

Com essas informações, foram realizados o cálculo para o projeto 1 - Reformar o imóvel alugado.

Projeto 01 - Reformar

Preço Unitário = R$100,00

Mês = 22 dias Úteis

Taxa (a.m) 4%

Investimento -R$ 25.000,00

Dia Mês

Clientes sem reforma 15 R$ 1.500,00 R$ 33.000,00

Clientes com reforma 20 R$ 2.000,00 R$ 44.000,00

VPL R$ 205.983,79

Fluxo de caixa Entrada Fórmulas VP

0 -R$ 25.000,00 R$ 250.086,93

1 R$ 21.153,85 =(44.000/2)/1,04^1

2 R$ 40.680,47 =44000/(1,04^2)

3 R$ 39.115,84 =44000/(1,04^3)

4 R$ 37.611,38 =44000/(1,04^4)

5 R$ 36.164,79 =44000/(1,04^5)

6 R$ 34.773,84 =44000/(1,04^6)

7 R$ 33.436,38 =44000/(1,04^7)

8 R$ 32.150,37 =44000/(1,04^8)

Calculo de VPL

Período Valores Formulas

0 -R$ 25.000,00

1 R$ 21.153,85

2 R$ 40.680,47

3 R$ 39.115,84

4 R$ 37.611,38

5 R$ 36.164,79

6 R$ 34.773,84

7 R$ 33.436,38

8 R$ 32.150,37

VPL (4%) R$ 205.983,79 =-25.000+VPL(0,04;21.153,85:32.150,37)

Análise do projeto 2 (não reformar o imóvel alugado)

Memória de cálculo para o projeto 2

Projeto 02 - Não reformar

Preço Unitário = R$100,00

Mês = 22 dias Úteis

Taxa (a.m) 4%

Investimento R$ -

Dia Mês

Clientes sem reforma 15 R$ 1.500,00 R$ 33.000,00

VPL