Matematica Financeira

SUMÁRIO

1 – INTODUÇÃO..........................................................................................................2

2 – ETAPA 1

2.1.1 – Fundamentos a Matemática Financeira...........................................................3

2.1.2 – Juros Simples...................................................................................................3

2.1.3 – Juros Compostos..............................................................................................4

3 – ETAPA 2

3.2.1 – Simulações na Planilha Excel..........................................................................5

3.2.2 – Tabela 01.........................................................................................................5

3.2.3 – Tabela02..........................................................................................................5

4 – ETAPA 3

4.3.1 – Conceitos Fundamentais..................................................................................5

4.3.2 – Regime de Caixa..............................................................................................5

4.3.3 – Tabela1.............................................................................................................5

5 – ETAPA 4

5.4.1 – Conceitos Fundamentais..................................................................................5

5.4.2 – Regime de Caixa..............................................................................................5

5.4.3 – Tabela1.............................................................................................................5

5.4.4 – Regime de Competência..................................................................................6

6 – CONCLUSÃO.........................................................................................................8

7 – REFERÊNCIAS......................................................................................................9

1 - INTRODUÇÃO

No presente trabalho explicaremos de forma simples e objetiva como a matemática financeira estuda o valor do dinheiro ao longo do tempo efetuando análises e comparações entre juros simples e compostos e a melhor forma de aplica-los.

Buscaremos responder tudo que foi solicitado favorecendo a aprendizagem, as atividades foram realizadas de acordo com o desafio proposto e será solucionado por etapas para melhor entendimento.

2 – ETAPA 1

2.1 – Dados Hipotéticos

 Valor do Capital – R$ 120.000,00

 Prazo – 18 meses

 Taxa de Juros – 1,25% ao mês

2.2 – Juros Simples

A fórmula básica de juros simples, que relaciona o valor dos Juros (J) com o Principal (P) é a seguinte:

P = 120.000,00 J = P x i x n

n = 18 meses J = 120.000,00 x 0,0125 x 18

i = 1,25% J = 27.000,00

2.3 – Juros Compostos

A fórmula básica de juros compostos, que relaciona o valor do Montante (M) com o Principal (P) é a seguinte:

P = 120.000,00 M = P x (1 + i)n

n = 18 meses M = 120.000,00 x (1 + 0,0125)18

i = 1,25% M = 120.000,00 x 1,2506

M = 150.069,29