ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DE PROJETO DE INVESTIMENTO

ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DE PROJETO DE INVESTIMENTO

        Segundo o Banco do Brasil (2013), o projeto é o instrumento adequado para que o empresário verifique a viabilidade econômico-financeira do seu empreendimento e, desta forma, o projeto de investimento não deve ser entendido como meio de se obter empréstimos bancários e, sim, como ferramenta de planejamento que deve ser utilizada, também, para atestar a viabilidade econômico-financeira do empreendimento.

        Geralmente a participação das instituições financeiras em qualquer empreendimento é parcial, devendo os interessados responsabilizar-se pelo complemento do orçamento com recursos próprios, que deverão ser disponibilizados na forma de aumento de capital social, quando necessário. A existência desses recursos deve ser comprovada, pois a falta dos mesmos compromete a implantação do projeto.

        As instituições financeiras quando decidem por apoiar o projeto não levam em conta somente a capacidade de pagamento, mas avaliam diversos fatores tais como: restrições cadastrais, pendências fiscais, política econômica do governo, mercado de atuação entre outros.

        Cada instituição financeira oferece um roteiro, isto é, um guia a ser seguido, e que pode ser adaptado para atender cada caso específico, trazendo enriquecimento de informações ou supressão de dados, quando necessário. Roteiros construídos dentro dos critérios de eficiência e eficácia seguem uma estrutura básica que é encontrada na fundamentação teórica existente sobre o assunto.

        A seguir, apresenta-se o roteiro adaptado do modelo do Banco do Brasil S. A. e que consiste na prestação de informações e descrição sobre a empresa proponente e o projeto de investimento.

REFERÊNCIA:

BANCO DO BRASIL PORTAL. Disponível em Acesso em 25 fev. 2013.

UNIVERSIDADE DO VALE DO ITAJAÍ

NOMES COMPLETOS DOS(AS) AUTORES(AS)

PROJETO DE INVESTIMENTO:

subtítulo se houver

Cidade

Ano

1. PROPONENTE

Empresa:
Pessoa de contato:	E-mail:	DDD:	Telefone de Contato:

1. PROPOSIÇÃO        

Investimento total (R$):	Valor do Financiamento (R$):
R$	R$
Linha de Crédito:	Prazo total:	Prazo de Carência:
	(Anos ou meses)	(Anos ou meses)
Finalidade:
Data de início da implantação:	Data de entrada em operação:
00/00/0000	00/00/0000
Origem dos recursos próprios:
Garantias oferecidas:

3      CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA

3.1 Descrição:

• Razão social e números de inscrição no CNPJ, na Junta Comercial ou data de inscrição no Cartório de Títulos e Documentos ou OAB.
• Nome fantasia.
• Endereços: sede, filiais, escritórios, depósitos, fábricas etc.
• Objeto social:
• Data de constituição, prazo de duração, representação legal e forma jurídica.
• Porte da empresa.
• Histórico da empresa.

3.2 Administração:

• Conselho de administração e diretoria executiva: composições e prazos de duração dos mandatos.
• Dirigentes: breve relato destacando o local de residência, nacionalidade, nível de instrução, qualificação profissional, experiência empresarial e cargos exercidos.
• Informar se a administração é familiar e não profissional ou profissionais fora da função ou familiar e profissionalizada ou familiar com profissionais contratados ou profissional e adequada.
• Assessoramento técnico-administrativo: qualificação profissional e áreas de atuação dos assessores.
• Sucessão: informar se a empresa não pensou sobre o assunto ou se a sucessão é definida e não formalizada ou definida e formalizada.
• Estrutura organizacional: descrever e apresentar o organograma da empresa. Dispensa-se o organograma quando a empresa apresentar apenas dois níveis hierárquicos.
• Referências sobre a atuação da empresa: visão, missão e objetivos.

3.3 Capital social:

• Valor subscrito e integralizado.
• Controle. Quando não se tratar de sociedade anônima, relacionar os sócios e suas respectivas participações no capital (valor e percentual), cargo que ocupa na organização.

3.4 Participações e interligações. Informar as existentes, tanto da empresa como dos dirigentes:

• Justificar a participação da empresa em outras sociedades,  se houver.
• Apresentar se os sócios participam de outras empresas.

3.5 Aspectos jurídicos, legais e ambientais:

• Informar sobre as medidas adotadas e por adotar com vistas ao atendimento de todas as exigências legais e regimentais, como, por exemplo: proteção do meio ambiente (poluição), requisitos higiênicos e sanitários, segurança no trabalho, prevenção contra incêndio etc. Informar sobre o sistema de tributação observado pela empresa, eventuais isenções existentes e benefícios fiscais (indicar as alíquotas, as bases para cálculo e os prazos de recolhimento). Autorização e/ou registro para funcionar como empresa do ramo, se for o caso.

4     ASPECTOS ATUAIS DE PRODUÇÃO E MERCADO

4.1 Características dos produtos e serviços:

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