TrabalhosGratuitos.com - Trabalhos, Monografias, Artigos, Exames, Resumos de livros, Dissertações
Pesquisar

A Matemática Financeira

Por:   •  12/3/2020  •  Relatório de pesquisa  •  7.457 Palavras (30 Páginas)  •  167 Visualizações

Página 1 de 30

[pic 3]

Matemática financeira

11/2019

[pic 4]

Elaborado por:

Disciplina: Matemática Financeira

Turma: Pós ADM


Apresentação e objetivo

Análise do melhor sistema de financiamento (Price, SAC, SAA) para abertura de uma filial. Determinação da melhor operação contábil (Lucro Presumido ou Lucro Real) e cálculo de VPL, TIR, Payback Descontado e ILL tanto para os fluxos de caixa de Lucro Presumido, quanto para o Lucro Real.


Desenvolvimento

  1. Taxa de juros encontrada e beta encontrado:

Taxa de Juros = 1,5237% a.m.

β = 1,5

RF = 1,0237% a.m.

ERm = 1,8237% a.m.

[pic 5]

Ki = 2,2237% a.m.

Ki = 30,202% a.a.

  1. Considerando que a sua empresa opere no lucro real:

Parte do Fluxo de Caixa do Lucro Real:

Mês

1

2

3

4

Vendas A

R$        300.000,00

R$      300.000,00

R$      300.000,00

R$      300.000,00

Vendas B

R$        480.000,00

R$      480.000,00

R$      480.000,00

R$      480.000,00

Vendas C

R$        700.000,00

R$      700.000,00

R$      700.000,00

R$      700.000,00

Faturamento

R$     1.480.000,00

R$   1.480.000,00

R$   1.480.000,00

R$   1.480.000,00

CV A

R$        150.000,00

R$      150.000,00

R$      150.000,00

R$      150.000,00

CV B

R$        240.000,00

R$      240.000,00

R$      240.000,00

R$      240.000,00

CV C

R$        350.000,00

R$      350.000,00

R$      350.000,00

R$      350.000,00

CF

R$        100.000,00

R$      100.000,00

R$      100.000,00

R$      100.000,00

Lajir

R$        640.000,00

R$      640.000,00

R$      640.000,00

R$      640.000,00

Juros

0

0

0

0

Lair

R$        640.000,00

R$      640.000,00

R$      640.000,00

R$      640.000,00

IR

R$        160.000,00

R$      160.000,00

R$      160.000,00

R$      160.000,00

Lucro Líquido

R$        480.000,00

R$      480.000,00

R$      480.000,00

R$      480.000,00

Até o mês 96 a planilha se repete.

Cálculo do VPL

VPL = VP dos FC + Valor Residual – Custo do Projeto

VP dos FC = [pic 6]

VPL = [pic 7]

Neste caso o Valor Residual é 0.

Tabela de Fluxo de Caixa Mensal Lucro Real:

Periodo

FC

1

 R$        480.000,00

2

 R$        480.000,00

3

 R$        480.000,00

4

 R$        480.000,00

5

 R$        480.000,00

6

 R$        480.000,00

7

 R$        480.000,00

8

 R$        480.000,00

9

 R$        480.000,00

10

 R$        480.000,00

11

 R$        480.000,00

12

 R$        480.000,00

.

.

.

87

 R$        480.000,00

88

 R$        480.000,00

89

 R$        480.000,00

90

 R$        480.000,00

91

 R$        480.000,00

92

 R$        480.000,00

93

 R$        480.000,00

94

 R$        480.000,00

95

 R$        480.000,00

96

 R$        480.000,00

...

Baixar como (para membros premium)  txt (27.9 Kb)   pdf (695.4 Kb)   docx (919.4 Kb)  
Continuar por mais 29 páginas »
Disponível apenas no TrabalhosGratuitos.com