Adiministração financeira

1. Os excedentes de caixa da empresa são aplicados imediatamente?

R- A depender da análise da projeção de fluo de caixa para o mês seguinte, os   excedentes de caixa podem ser aplicados imediatamente.

1. Na aplicação buscam-se as melhores taxas e as melhores modalidades de investimento?

R- Sim. Apesar de buscarmos sempre aplicações financeiras com baixa automática, a fim de evitar saldo devedor em conta corrente, com a utilização de cheque especial, o que gerará juros, que normalmente são mais elevados que os da aplicação financeira.

1. A empresa consulta vários bancos antes de aplicar seus excedentes?

R- Com base na resposta anterior busca-se aplicar os recursos em bancos nos quais a empresa mantenha contas correntes.

1. Para cobrir baixas de caixa, a empresa estuda todas as possibilidades, como pedir prazos maiores, em condições mais vantajosas?

R- Sempre que possível, sim.

1. Para captar recursos, a empresa consulta mais de um banco e busca as melhores taxas?

R- Sim. É necessário buscar recursos com taxas menos elevadas e analisarmos também as questões referentes a prazos para pagamento.

Devem ser levadas em consideração as sutilezas existentes em algumas operações. Uma operação com prazo longo e período de carência pode resultar em pagamento de juros maiores que uma operação sem carência e com pagamentos a partir do primeiro mês.

1. A empresa emite demonstrativos de resultado logo após o fim de cada mês?

R- A empresa possui planilhas que permitem o acompanhamento de despesas e receitas  com informações diárias  que permitem no final do mês saber o resultado financeiro.

1. Tais demonstrativos permitem uma visualização precisa do desempenho de cada área?

R- Estes demonstrativos têm a sua eficiência porem, se por ventura uma informação   de um setor for omitida, poderá comprometer o resultado final.

1. Eles permitem a percepção de discrepâncias significativas em custos e receitas?

R- Desde que devidamente  alimentadas com informações precisas e reais , será possível identificar possíveis  discrepâncias

1. São comparados ao orçamento previsto para o mês?

R- Certamente porque somente através do acompanhamento mensal teremos condição de saber a real situação da empresa buscando identificar o cumprimento das metas e corrigir possíveis falhas na sua execução.

10-Permitem verificação de necessidade de medidas corretivas?

R- Sim.  Após análise dos dados informados poderemos realizar as devidas correções e ajustes para  o bom desempenho do nosso trabalho.