Fatores que afetam os processos, definindo os conceitos básicos das fontes de financiamento, como as políticas de capital de trabalho e suas administrações

UNIP INTERATIVA

Projeto Integrado Multidisciplinar

Cursos Superiores de Tecnologia em Gestão Financeira

PIM V –ANÁLISE EMPRESARIAL COM FOCO NAS DISICIPLINAS DE CRÉDITO E COBRANÇA; MATEMÁTICA FINANCEIRA E FONTES DE FINANCIAMENTO

Solano Barreto dos Santos

Polo Araguaína - TO

2013

UNIP INTERATIVA

Projeto Integrado Multidisciplinar

Cursos Superiores de Tecnologia em Gestão Financeira

PIM V –ANÁLISE EMPRESARIAL COM FOCO NAS DISICIPLINAS DE CRÉDITO E COBRANÇA; MATEMÁTICA FINANCEIRA E FONTES DE FINANCIAMENTO

Acadêmico: Solano Barreto dos Santos

RA: 1106755

Curso:Tecnologia em Gestão Financeira

4º Semestre

Polo Araguaína - TO

2013

RESUMO

No primeiro bimestre de 2013 foram realizados relatos sobre os sistemas empregados pela empresa Satelite Áudio Produções LTDA, como também a atuação de cada departamento, visando conhecer e analisar o processo de Crédito e Cobrança, bem como o planejamento para financiamentos e investimentos. Portanto, este relatório apresenta fatores que contribuem para tais processos, identificando conceitos básicos das Fontes de Financiamentos, como as políticas do capital de giro e suas administrações. Os relatórios e documentos contábeis foram utilizados para mensurar a análise de desempenho da empresa e por isso, o relato contido neste trabalho emprega as formas de elaboração e sistemas adotados pela instituição para melhor definir os processos de cobrança e planejamentos das ações, visando desenvolver as Fontes de Financiamentos e maximizar os lucros por meio da contenção de despesas através das aplicações da Matemática Financeira.

Palavras-chave: Financiamento. Crédito e Cobrança. Matemática Financeira.

ABSTRACT

In the first two months of 2013 were carried reports on the systems employed by the company Satelite LTDA Audio Productions, as well as the performance of each department in order to understand and analyze the process of Credit and Collection, as well as planning for finance and investment. Therefore, this report presents factors that contribute to these processes, identifying basic concepts of financing sources, such as working capital policies and their administrations. The reports and accounting documents were used to measure the performance analysis of the company and therefore the report in this work employs forms of development and systems adopted by the institution to better define recovery procedures and plans of actions in order to develop Sources Financing and maximize profits through cost containment through the application of Financial Mathematics.

Keywords: Finance. Credit and Collection. Financial Mathematics.

SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO .................................................................... 6

2 DADOS SOBRE A EMPRESA AVALIADA .......................... 8

2.1 Histórico sobre a empresa.................................................... 8

2.2 Principais Concorrentes no Mercado Nacional..................... 9

3 CRÉDITO E COBRANÇA..................................................... 9

4 MATEMÁTICA FINANCEIRA................................................ 10

5 FONTES DE FINANCIAMENTO........................................... 11

5.1 Indices Financeiros – Liquidez.............................................. 11

5.2 Investimento.......................................................................... 12

5.3 Ciclo Operacional.................................................................. 12

6 CONSIDERAÇÕES FINAIS.................................................. 13

REFERÊNCIAS..................................................................... 14

1 INTRODUÇÃO

O objetivo de uma empresa é atingir e manter altos níveis de qualidade, compreender a necessidade de seus clientes, buscar soluções através de processos operacionais, administrativos e financeiros, bem como o uso de ferramentas de informática e obter lucro a partir das vendas controlando contas a pagar e a receber de forma a manter equilibrados os demonstrativos.

Caso venha a precisar de financiamento, Instituições públicas e privadas no Estado de São Paulo podem ter acesso aos recursos financeiros oferecidos por agências voltadas ao fomento da inovação, pesquisa e desenvolvimento de produtos e processos e formação de recursos humanos.

Atualmente, no Brasil, o BNDES é o maior agente financiador de programas financeiros com inúmeros produtos a disposição. O Banco do Brasil, hoje, é o maior agente de empréstimos e financiamentos do BNDS, seguido por outros Bancos Múltiplos como a Caixa Econômica Federal, Itaú, Bradesco entre outros.

Para gerir adequadamente