Fundo de ações

Fundo de ações:

Variações:

Rentabilidade Risco Liquidez

ALTA Médio ALTA

Para esta aplicação optamos em investir em um fundo de ações, visando o crescimento do capital aplicado e a diminuição dos riscos dessas aplicações.

Total Investido: R$ 170.000,00

Empresa:

Razão social Fundo de Investimento em Ações CAIXA Vale do Rio Doce

Classificação ANBIMA Ações Setoriais

Liquidez Diária

Administrador do Fundo Caixa Econômica Federal

Taxa de administração: 2,00% ao ano

No “Fundo de Investimento em Ações CAIXA Vale do Rio Doce” optamos por um investimento a longo prazo. Apostando na rentabilidade da e nas provisões de crescimento atrelados ao setor.

2012 Valor Investido 2013 Valor Investido

Fundo (%) VALE3 (%) * R$ 170.000,00 Fundo (%) VALE3 (%) * R$ 208.901,11

JANEIRO 13,06% 13,31% R$ 192.205,40 -4,97% -4,78% R$ 198.518,72

FEVEREIRO -2,69% -2,57% R$ 187.035,07 -6,22% -6,11% R$ 186.172,84

MARÇO -1,69% -1,49% R$ 183.883,53

ABRIL 1,66% 1,80% R$ 186.928,65

MAIO -11,90% -11,76% R$ 164.686,01

JUNHO 6,57% 6,76% R$ 175.497,64

JULHO -7,58% -7,43% R$ 162.193,17

AGOSTO -9,25% -9,07% R$ 147.196,79

SETEMBRO 7,76% 8,02% R$ 158.620,73

OUTUBRO 5,70% 5,93% R$ 167.662,11

NOVEMBRO 0,21% 0,40% R$ 168.005,82

DEZEMBRO 12,17% 12,45% R$ 188.448,76

Acumulado no ano: 10,85% 13,40% R$ 208.901,11 -10,88% -10,60%

Acumulado nos últimos 12 meses: -10,21% -8,16%

No período de 12 meses propostos tivemos uma rentabilidade de 10,85% o que nos proporcionou um aumento de capital investido. Passamos de R$ 170.000,00 para R$ 208.000,00, já com a diluição da taxa administrativa.

R$ 170.000,00Para o período analisado o ETF rendeu 50% mais do que o fundo de investimento. Para prazos maiores a diferença tende a se ampliar, uma vez que a taxa de crescimento é exponencial. Ainda é possível conseguir ETF com taxa de administração mais baixa do que a da simulação, Ex: PIBB11. Para resgatar a operação o investidor do fundo de investimento pagará IR de 15%, o investidor do ETF poderar sacar em retiradas mensais inferiores a R$ 20 mil e ficar totalmente isento do pagamento do IR, nesse caso sua rentabilidade comparativa ao fundo de investimento crescerá substancialmente. Outras vantagens do ETF são a determinação dos preços