O Fluxo de Caixa

Passo 2

O que de fato é Fluxo de Caixa? Bom, essa é uma boa pergunta, já que afinal a VIRTUALMOB precisa não só saber, como também entender essa ferramenta tão utilizada por muitas empresas nos dias de hoje.

O Fluxo de Caixa é uma ferramenta muito importante no ambiente financeiro de uma empresa, ela nos permite acompanhar movimentações financeiras que já aconteceram ou como no caso da VIRTUALMOB, onde a mesma precisa projetar um fluxo de caixa que permitirá a analise e a projeção de movimentações futuras para auxiliá-los na tomada de decisões.

Essa projeção nos permite fazer uma estimativa das entradas e saídas de dinheiro que poderão afetar o caixa da empresa, ou seja, se utiliza dados passados para projetar cenários futuros a respeito das financias do negocio.

Um fluxo de caixa capaz de fazer boas projeções para o futuro deve contar com alguns elementos fundamentais. Para isso, é preciso que as projeções sejam precisas e coerentes. Logo, o gestor deve estar atento a pontos como:

• saldo inicial em caixa;

• despesas fixas e variáveis;

• entradas de receita, divididas em “previsão” e “realizadas”;

• intervalo de tempo dentre um recebimento e outro;

• planejamento de contas.

Todos esses elementos devem ser lançados em uma tabela ou planilha, onde o empreendedor terá uma noção clara das entradas e saídas de dinheiro e ainda sobre as necessidades financeiras futuras da empresa.

Mas para que de fato se elabore essa projeção são necessários 3 pontos, com eles em pratica a VIRTUALMOB se sairá muito bem para tomar as decisões certas. A seguir cada um dos 3 pontos:

1°- Estime vendas:

Aqui deve-se estimar o total de vendas a serem realizadas em determinado período (semana, mês, semestre). Usar os históricos de vendas dos últimos anos pode ser uma boa base para prever vendas futuras.

2°- Estime o tempo de recebimento de pagamentos:

Nessa etapa a ideia é estimar o tempo que a empresa levará para receber pelas vendas, principalmente para aquelas feitas no cartão e a prazo.

3°- Estime gastos:

Inclua nesse passo todos os gastos fixos e variáveis e ainda os prováveis durante um período, como despesas periódicas e anuais relativas a taxas e impostos.

Determine também gastos com outras frentes, como os valores necessários para adquirir matérias-primas e para montar estoque.

Os registros de pagamentos dos anos anteriores ajudam a estimar os gastos com maior precisão.

Portanto, com todos esses dados em mãos, você também precisara dos números mensais do Saldo inicial, Receita e das Despesas, com essas informações em mãos é hora de alimentar sua tabela para realizar a projeção de fato, e assim determinar o Lucro/Prejuízos, Acumulado e a Lucratividade, pois a analise correta desses pontos dentro da VIRTUALMOB ira colaborar com o sucesso de uma boa projeção ajudando assim na vida financeira da mesma.

Lembrando que os dados da tabela a seguir foram criados para auxiliar