Plano De Negócio

• Projeção de Vendas

A estimativa do volume de vendas foi estipulada considerando o fechamento de até 10 negócios por mês durante o primeiro ano, com clientes que buscam imóveis com valores que se situam entre R$ 85.000,00 e R$ 350.000,00, proporcionando um valor geral de vendas de R$ 1.600.000,00 em média por mês e um montante anual de 19.200.000,00. A escolha deste segmento de negócio está relacionada com a pesquisa feita com clientes em potencial, que em sua maioria absoluta manifestaram interesse em imóveis nessa faixa de valores. O fechamento deste número satisfatório de negócios por mês deverá render a imobiliária uma receita bruta em torno de R$ 96.000,00 mensais. Esta projeção foi calculada levando-se em consideração a experiência dos empreendedores no ramo imobiliário, com base no volume de negócios realizados pelas concorrentes conhecidas de mesmo porte e também de acordo com o número de corretores que atuarão na empresa. Para efeito de análise é plausível considerarmos três horizontes distintos, sendo eles:

1. Otimista: Onde temos uma estimativa média de vendas mensal de R$ 1.520.000,00, um montante anual de R$ 18.240.000,00 e uma receita anual bruta de R$ 912.000,00.

2. Realista: Com estimativa média de vendas mensal de R$ 1.360.000,00 e um montante anual de R$ 16.320.000,00 e uma receita anual bruta de R$ 816.000,00.

3. Pessimista: Estimando-se uma média mensal de vendas de R$ 1.200.000,00 e um montante anual de R$ 14.400.000,00 e uma receita anual bruta de R$ 720.000,00. Buscando uma análise mais assertiva e evitar possíveis desvios da realidade, iremos desenvolver este trabalho baseando-se nesta perspectiva.

No primeiro ano, considerando o montante anual de vendas de R$ 14.400.000,00 e as sazonalidades do seguimento imobiliário, espera-se vender no primeiro trimestre R$ 2.160.000,00, no segundo trimestre R$ 3.600.000,00, no terceiro trimestre R$ 5.760.000,00 e no quarto trimestre R$ 2.880.000,00.

Para os próximos três anos de funcionamento, estima-se um crescimento de 20% na receita bruta e para os três anos conseguintes estima-se um crescimento de 15% na receita bruta. Projeção esta, baseada em dados fornecidos por uma análise de tendência e mercado realizada por órgãos e entidades ligados ao ramo imobiliário e da economia, que apontam um vertiginoso crescimento para o seguimento nos próximos 10 anos.

• Rentabilidade e Projeções Financeiras

Conforme será apresentado no plano financeiro, a partir da composição dos custos e da projeção de vendas, a prestação de serviços proporcionará um bom retorno financeiro para a empresa, conforme poderá ser observado na Projeção dos Resultados e na Análise do Investimento realizada no Plano Financeiro. No primeiro ano de funcionamento a empresa deverá atingir um faturamento bruto de R$ 720.000,00 e o ponto de equilíbrio fechará em R$ 123.026,48. O tempo estimado para a empresa recuperar o investimento inicial (Payback) é de aproximadamente 03 meses e a Taxa Interna de Retorno – TIR, de 280,43% ao ano, algo bastante atraente, o que ajuda a comprovar a viabilidade do futuro empreendimento.