Matematica financeira

Atividade em equipe Matriz de tarefa individual
Disciplina: MATEMÁTICA FINANCEIRA	Módulo: 4
Aluno:	Turma:
Tarefa: ANÁLISE DE OPÇÕES DE INVESTIMENTO DA EMPRESA SANREL
Análise da opção de investimento apresentada pelo banco B
O banco B propõe uma aplicação por 12 meses com as seguintes características: meses 1 a 3 – taxa de 45% do valor da taxa cobrada pelo banco de sua escolha para empréstimo para capital de giro com prazo até 365 dias (pessoa jurídica – taxa pré-fixada). meses 4 a 7 – aumento da taxa em 16% em relação à taxa cobrada nos meses 1 a 3. meses 8 a 12 – aumento da taxa em 10% em relação à taxa cobrada nos meses 4 a 7.
Banco escolhido: Citibank Taxa cobrada pelo Citibank para empréstimo de capital de giro com prazo até 365 dias (pessoa jurídica – taxa pré-fixada): 1,52% a.m. Taxa do Banco B de 1 a 3 meses: 45% de 1,52% Taxa do Banco B de 1 a 3 meses: 0,684% a.m. Cálculo do valor final                                                 VF = VP(1+i)^n                                               VF = 3.000.000,00(1+0,00684)^3                       VF = 3.000.000,00(1,00684)^3                           VF = 3.000.000,00 x 1,0206606768               VF = 3.061,982,03                                                                                 Taxa cobrada pelo Banco B de 1 a 3 meses:  0,684% a.m. Taxa do Banco B de 4 a 7 meses: 0,684% + 16% de 0,684% Taxa do Banco B de 4 a 7 meses: 0,79344% a.m. Cálculo do valor final                                                 VF = VP(1+i)^n                                               VF = 3.061,982,03 (1+0,0079344)^4                   VF = 3.061,982,03 (1,0079344)^4                       VF = 3.061,982,03 x 1,0321173302               VF = 3.160,324,72                                                                                         Taxa cobrada pelo Banco B de 4 a 7 meses:  0,79344% a.m. Taxa do Banco B de 8 a 12 meses: 0,79344% + 10% de 0,79344% Taxa do Banco B de 8 a 12 meses: 0,872784% a.m. Cálculo do valor final                                        Cálculo da taxa de juros equivalente anual         VF = VP(1+i)^n                                                 VF = VP(1+Ia)^1 VF = 3.160,324,72 (1+0,00872784)^5              3.300.667,25 = 3.000.000,00(1+Ia)^1 VF = 3.160,324,72 (1,00872784)^5                  1+Ia = 3.300.667,25/3.000.000,00 VF = 3.160,324,72 x 1,0444076294                  1+Ia = 1,1002224167 VF = 3.300.667,25                                              Ia = 1,1002224167 - 1                                                                              Ia = 0,1002224167 >  10,00% a.a. Conclusão: O Banco A oferece uma taxa de 10% aa, cujo rendimento de juros no final do período de 1(um) ano será de R$ 300.667,25, perfazendo um montante de R$ 3.300.667,25.
Referências consultadas
https://www.buscacred.net/capital-de-giro-pj-pre-fixado-ate-365-dias/banco-citibank-s-a https://www.citibank.com.br/empresas/index.html

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