O Direito Bancário

Estudo de Caso

Uma empresa do setor varejista que atua há mais de 10 anos no mercado

nacional. Nesse período, a empresa cresceu de forma significativa, fruto de uma

estratégia de mercado, focada no marketing e na logística, que fora desenvolvida pela

equipe estratégica da empresa. Como a empresa alavancou mercado de forma

significativa, atualmente, ela está num estágio de maturidade, cujas fontes de receitas

não possuem um alto crescimento.

Diante disso, os gestores da organização perceberam que, para ampliar

mercado, a entidade precisaria adquirir ou se fundir com uma empresa do mesmo setor

ou que possuísse a mesma logística, como uma estratégia de maximização de lucros

ou minimização de custos. Entretanto, a empresa não possui experiência nenhuma no

desenvolvimento de um processo de fusão ou aquisição e precisa de um consultor que

possa direcioná-la com relação a due diligence e às possíveis sinergias que podem ser

encontradas durante esse processo.

O due diligence é um processo de investigação de oportunidades de negócios, é

avaliado os riscos que envolvem fechar ou não uma negociação. Para montar um plano

de due diligence é preciso saber qual o objetivo desta auditoria e o resultado que

espera para fechar o negócio, se essa negociação contribui de fato para o

desenvolvimento das ações necessárias de acordo com a necessidade do comprador, é

Fechar um negócio de modo que esta negociação seja transparente, onde todas as

partes saiam ganhando.

Deve se avaliar se todas as normas estão regulamentares de acordo com as

estabelecidas por lei. É antecipar os riscos, podemos chamar de análise profunda que

mapeia todo o histórico de uma organização, desde o financeiro, sua esfera jurídica e

no inspeção dos PEPs envolvidos com a instituição analisada. Ao levarmos em conta

partes externas como parceiros, fornecedores e terceirizados, representaram

significativamente uma fonte de riscos para a empresa, pois deve se saber antes de

tudo, o que e porque está sendo contratado. Outras perguntas que devem ser feitas,

esse terceiro traz quais benefícios a empresa? Esse terceiro é um PEP? É possível

existir alguma mídia negativa sobre a empresa ou algum dos sócios?

É uma pesquisa mais profunda, não é apenas validar só as vendas físicas e

monetárias, é importante